g. En 2005, les spammeurs nigérians ont reçu le prix Anti-Nobel de littérature.

En règle générale, les escrocs demandent au destinataire de la lettre de l'aide dans des transactions de plusieurs millions de dollars, promettant des intérêts solides sur les montants. Si le destinataire accepte de participer, de grosses sommes d'argent sont progressivement détournées de lui, prétendument pour traiter des transactions, payer des frais, des pots-de-vin aux fonctionnaires, puis des amendes.

Description de l'arnaque

Les intrigues de fraude sont assez diverses.

Le plus souvent, des lettres sont envoyées au nom d'un ancien roi, président, haut fonctionnaire ou millionnaire demandant de l'aide dans les transactions bancaires liées au transfert d'argent du Nigéria ou d'un autre pays à l'étranger, à la réception d'un héritage, etc., prétendument lourdement taxées ou difficiles. cause de persécution dans leur pays d'origine. Des lettres nigérianes ont été envoyées, en particulier, au nom du secrétaire personnel de Khodorkovsky.

Une autre option courante est celle des lettres, prétendument d'un employé de banque ou d'un fonctionnaire qui a appris le décès récent d'une personne très riche "portant le même nom de famille" que le destinataire de la lettre, avec une offre d'aider à obtenir de l'argent de cette banque. compte bancaire de la personne.

Les lettres sont généralement d'environ des millions de dollars, et le destinataire se voit promettre un pourcentage considérable des montants - parfois jusqu'à 40 %. La fraude est organisée de manière professionnelle : les fraudeurs ont des bureaux, un télécopieur fonctionnel, leurs propres sites Web, souvent les fraudeurs sont associés à des organisations gouvernementales, et la tentative du destinataire de la lettre de mener une enquête indépendante ne révèle pas de contradictions dans la légende. .

Si le destinataire de la lettre répond aux escrocs, plusieurs documents lui sont envoyés. Dans ce cas, des sceaux et des papiers à en-tête authentiques de grandes entreprises et d'organisations gouvernementales sont utilisés. Souvent, de vrais responsables nigérians du gouvernement ou des banques étaient impliqués dans les escroqueries. Ensuite, la victime se voit demander de l'argent à percevoir, augmentant progressivement le montant des frais d'encaissement ou de pots-de-vin aux fonctionnaires, ou elle peut, par exemple, être tenue de déposer 100 000 dollars dans une banque nigériane, justifiant au nom de la banque employés qu'autrement le transfert d'argent est interdit. Dans certaines variantes, la victime se voit proposer de se rendre semi-légalement au Nigeria, apparemment pour une réunion secrète avec un haut fonctionnaire (sans visa), où elle est kidnappée ou arrêtée pour être entrée illégalement dans le pays et de l'argent lui est extorqué pour la libération. Dans le pire des cas, il peut même être brutalement tué.

Souvent, au cours de l'extorsion, les escrocs utilisent la pression psychologique, assurant que la partie nigériane, pour payer les frais, a vendu tous ses biens, hypothéqué la maison, etc.

Bien sûr, dans tous les cas, la victime ne reçoit pas l'argent promis : ils n'existent tout simplement pas.

Bien que le mécanisme de la fraude soit expliqué en détail dans les médias depuis de nombreuses années, la diffusion massive fait que l'on trouve de plus en plus de victimes qui donnent de grosses sommes d'argent aux fraudeurs.

Un rôle important dans la distribution des lettres nigérianes a été joué par de jeunes étudiants ou diplômés d'universités nigérianes qui n'ont pas trouvé de travail convenable. Plus tard, le genre s'est répandu dans d'autres pays.

Récemment, la police de nombreux pays et les autorités nigérianes ont commencé à prendre des mesures sévères pour enquêter et réprimer la distribution de lettres nigérianes, mais les envois ne se sont pas arrêtés.

Relativement récemment, des analogues russes des «lettres nigérianes» sont également apparus, dans lesquels la correspondance est menée au nom d'un «homme d'affaires russe» inexistant, qui aurait besoin de l'aide du destinataire pour transférer son énorme fortune de la Russie vers un autre pays ( bien sûr, contre une généreuse récompense).

Quelques options

• Une lettre prétendument de la fille d'un politicien tué par des rebelles, qui se trouverait dans un camp de réfugiés et demande de l'aide pour la sortir de là, ce qui nécessite à nouveau des opérations bancaires.

• Une lettre concernant un poste vacant à l'étranger, mais avant de partir, vous devez payer un permis de séjour et de travail.

• Une victime vendant un article coûteux (par exemple, d'une vente aux enchères en ligne) se voit proposer une telle offre sous un prétexte : l'acheteur envoie un chèque d'un montant supérieur à la valeur de l'article, puis le vendeur rembourse la différence. Dans une autre variante, le montant sur le ticket de caisse est « accidentellement » supérieur au coût de la marchandise. Le vendeur envoie l'objet, rend la différence en argent, puis le chèque s'avère être un faux. La plupart des banques, en cas de faux chèque, annulent le transfert d'argent et le reprennent.

• La victime se voit proposer de donner de l'argent à une église ou à une association caritative disparue en Afrique de l'Ouest. Bien qu'aucun avantage ne soit promis à la victime dans cette affaire, les mêmes personnes qui envoient les lettres nigérianes sont impliquées dans cette arnaque.

• Sur les sites de rencontre, une lettre proviendrait d'une fille africaine (ou d'un jeune homme, selon le sexe de la victime), qui semble être la princesse héritière d'un petit pays ou l'héritière d'une grande fortune. Elle se trouverait dans un camp de réfugiés en Somalie, car il y a eu un coup d'État dans son pays natal. La jeune fille propose à la victime de se marier et d'hériter d'une grande fortune - et pour cela, elle a besoin d'argent pour retourner dans son pays natal, où la situation politique s'est stabilisée.

• La victime se voit proposer de contracter un prêt décent pour l'entreprise, sans exiger de garantie ni de frais de démarrage. Il suffit de payer les frais de la banque pour obtenir un prêt, de couvrir les commissions bancaires, ainsi que des fonds pour payer les frais de préparation de la documentation du projet et pour les examens d'un montant fixe. Faits connus 60 000 USD ou 80 000 EUR.

Modèle de lettre

Un exemple de lettre nigériane prétendant provenir de l'épouse de l'ancien dictateur zaïrois Mobutu (avec abréviations):

cher ami,
je suis Mme. Sese-seko veuve de feu le président Mobutu Sese-seko du Zaïre, aujourd'hui connu sous le nom de République démocratique du Congo (RDC). Je suis ému de vous écrire cette lettre. C'était à titre confidentiel compte tenu de ma situation et de ma situation actuelles. Je me suis échappé avec mon mari et deux de nos fils Alfred et Basher de la République démocratique du Congo (RDC) à Abidjan, en Côte d'Ivoire, où ma famille et moi nous sommes installés, tandis que nous avons ensuite déménagé pour nous installer au Maroc où mon mari est décédé plus tard. de la maladie cancéreuse.
J'ai déposé la somme de dix-huit millions de dollars des États-Unis (18 000 000,00 USD) auprès d'une société de sécurité pour la conserver en lieu sûr. Ce que je veux que vous fassiez, c'est d'indiquer votre intérêt à ce que vous puissiez nous aider à recevoir l'argent en notre nom, afin que je puisse vous présenter mon fils (Alfred) qui a les modalités de réclamation desdits fonds. Je veux que vous m'aidiez à investir cet argent, mais je ne veux pas que mon identité soit révélée. Je souhaiterai également acquérir des propriétés immobilières / foncières et des actions dans des sociétés multinationales et m'engager dans d'autres investissements sûrs et non spéculatifs, comme conseillé par votre bon moi.
Cordialement,
Mme. Mariam M. Seseseko.

Le schéma nigérian classique est le suivant. Premièrement, les escrocs effectuent un travail de routine pour trouver un client. Avez-vous reçu des lettres de la maison royale nigériane ? Peut-être que vous l'aurez bientôt. Après tout, des centaines de milliers de ces lettres sont envoyées par la poste et sur Internet. Ils décrivent des histoires déchirantes sur la façon dont les membres de la famille royale, soucieux de l'allocation de leur capital, recherchent des partenaires honnêtes pour utiliser leurs comptes pour transférer de l'argent à l'étranger.

Le même livre décrit à quoi peut mener une confiance excessive dans les auteurs des "lettres nigérianes".

L'une des lettres nigérianes les plus excitantes avec un complot lié à la Russie est celle-ci :

Je m'appelle Bakare Tunde et je suis le frère du premier astronaute nigérian, le major Abaka Tunde de l'armée de l'air nigériane. Mon frère est devenu le premier cosmonaute africain à partir en mission secrète à la station soviétique Saliout-6 en 1979. Plus tard, il a participé au vol du Soyouz T-16Z soviétique vers la station spatiale soviétique secrète Salyut-8T. En 1990, lorsque l'URSS est tombée, il était à la gare. Tous les membres d'équipage russes ont réussi à retourner à terre, mais mon frère n'avait pas assez d'espace dans le navire. Depuis lors jusqu'à aujourd'hui, il est contraint de rester en orbite, et seuls de rares cargos Progress lui fournissent ce dont il a besoin. Malgré tout, mon frère ne perd pas sa présence d'esprit, mais il aspire à rentrer dans son Nigeria natal. Pendant les longues années qu'il a passées dans l'espace, son salaire accumulé progressivement s'est élevé à 15 000 000 de dollars américains. Pour le moment, ce montant est stocké dans une banque à Lagos. Si nous parvenons à avoir accès à l'argent, nous pourrons payer le montant requis à Roskosmos et organiser un vol vers la Terre pour mon frère. Le montant demandé par Roscosmos est de 3 000 000 de dollars américains. Cependant, pour recevoir le montant, nous avons besoin de votre aide, car nous, en tant que fonctionnaires nigérians, sommes interdits de toute transaction avec des comptes étrangers. Bien à vous, Dr Bakare Tunde, spécialiste en chef de l'astronautique.

Humour

Remarques

Liens

• Arnaque nigériane sur les sites de rencontres (russe)
• Un Canadien de 22 ans a réussi à faire un don de 150 000 $ à des « spammeurs nigérians »
• Combattez avec un escroc nigérian (russe)
• Adresses de signalement de spam pour 419 e-mails
• Que faire si vous recevez un e-mail frauduleux 419
• Bienvenue dans le monde du Scambait
• Description de la fraude aux enchères en ligne et au babillard électronique (anglais) (russe)

Ressources et documents officiels

• 419 Juridique (services de police sud-africains)
• Code pénal nigérian
• NOUS. Informations sur le département d'État

› "Lettres nigérianes"

"Lettres nigérianes"

"Lettres nigérianes"- voir fraude , qui a connu le plus grand développement avec l'avènement des envois massifs viae-mail(Spam) . O diffusion spéciale la une sorte d'arnaque Nigeria , en outre e je suis encore e avant de avènement d'internet lorsque ces lettres étaient distribuées par courrier ordinaire. En plus du Nigéria, de tels des lettres arrivent à des destinataires d'autres pays africains (Angola, Bénin, Gabon, Gambie, Libéria, Somalie, Togo, Afrique du Sud…). En Biélorussie "Lettres nigérianes» apparu au début des années 2000 gg .

DE plan d'activité criminelle l'utilisation de "lettres nigérianes" est la suivante . Au premier stade dans Sur Internet, des centaines de milliers d'e-mails avec diverses propositions de coopération sont distribués sur le réseau. Bien sûr, la plupart de ceux qui reçoivent de telles lettres les suppriment. Mais il reste toujours un petit pourcentage de citoyens crédules prêts à gagner un peu d'argent.

Juste au moment où les escrocs reçoivent du destinataire une lettre de réponse avec des questions sur quoi et comment faire, en cas entrer plus seulement de pauvres Africains anglophones, mais escrocs de haute qualité . Ils entament alors un dialogue avec destinataire, essayant d'obtenir de lui toutes les données nécessaires : informations sur les comptes, numéros personnels, mots de passe, etc.

Tel la correspondance peut durer des mois jusqu'à destination pas "mûrs" pour envoyer de l'argent à l'étranger. En règle générale, le compte sur lequel vous souhaitez transférer certain montant, situé dans des banques européennes, c'est pourquoi la situation peut ne pas susciter de craintes parmi les victimes.

Après le premier transfert d'argent la correspondance peut continuer (si le « client » est prêt à payer plus), ou elle peut se terminer brusquement. Le compte sur lequel l'argent a été transféré est immédiatement fermé.

Malgré l'existence de schémas avec des "lettres nigérianes" , la fraude continue de prospérer, y compris parmi les internautes biélorusses.

Beaucoup répondent à "Nigerian» lettres juste par curiosité. Ceci n'est pas recommandé car unl'adresse d'où est venue au moins une réponse, les spammeurs-escrocs incluent immédiatement dans ma base et peut vendre à des "collègues". Au moins, le spam viendra beaucoup plus. Autant que possible, sauf pour une lettre anodine- Spam, ils peuvent envoyer un virus dangereux afin de s'emparer de données personnelles, à l'aide de laquelle il ne sera pas difficile pour les criminels d'accéder àAnkowski m comptes ouinformation confidentielle. Cela est particulièrement vrai pour les personnes qui achètent en ligne.

Actuellement, les plus courants sont les "scénarios" suivants de stratagèmes frauduleux utilisant des "lettres nigérianes".

1. Au destinataire une lettre est envoyée soi-disant au nom de l'avocat d'un parent éloigné de la victime. Il est rapporté qu'un parent est décédé dans un accident de voiture ou d'avion, et la victime a droit à un héritage substantiel. Pour transférer l'héritage, les escrocs vous demandent de fournir des informations sur votre emprunté sur un compte bancaire.

2. Au destinataire déclaré avoir gagné à la loterie. Le destinataire de la lettre doit payer pour recevoir ses gains. Généralement,sont invités à payer une taxe sur les gains qui, selon les lois nigérianes, est payée à l'avance.

3. Une lettre prétendument de la fille d'un politicien tué par des rebelles, qui se trouverait dans un camp de réfugiés et demande de l'aide pour la sortir de là, pour laquelle il faut s'assurer Opérations bancaires.

4. Une lettre concernant un poste vacant à l'étranger, mais avant de partir, vous devez payer un permis de séjour et de travail.

5. Au destinataire de la vente un article coûteux (par exemple, d'une vente aux enchères en ligne),sous un prétexte, un tel accord est proposé : l'acheteur envoie un chèque d'un montant supérieur au coût de la chose, puis le vendeur rend la différence.

6. Au destinataire offrir de donner de l'argent à une église ou à une association caritative disparue en Afrique de l'Ouest.

7.P offre de donner des chiots entre de bonnes mains ou chatons de races d'élite, dont le transfert vers le pays de destination doit être payé.

8. Sur les sites de rencontre, une lettre proviendrait d'une fille africaine (ou d'un jeune homme, selon le sexe de la victime), qui semble être la princesse héritière d'un petit pays ou l'héritière d'une grande fortune. Elle se trouverait dans un camp de réfugiés en Somalie, car il y a eu un coup d'État dans son pays natal. La jeune fille propose à la victime de se marier et d'hériter d'une grande fortune- et pour cela, elle a besoin d'argent pour retourner dans son pays natal, où la situation politique s'est stabilisée.

9. Au destinataire proposé de contracter un emprunt pour faire des affaires sans exiger de caution ni de droit d'entrée. Tout ce que ça prend- ne payer que les frais de la banque pour l'obtention d'un prêt, pour couvrir les commissions bancaires, ainsi que les fonds pour payer les frais de préparation de la documentation du projet et pour les examens d'un montant fixe.

10. Un certain homme riche se transforme ou son chargé d'affaires qui souhaite acheter des tableaux de l'artiste de destination pour décorer sa maison.

En résumant tout ce qui précède, voici les signes les plus courants de fraude utilisant des lettres "nigériennes":

1. La lettre contient des sommes d'argent astronomiques.

2. Des informations personnelles vous sont demandées : nom complet, adresse, numéro de téléphone, etc.

3. L'adresse de l'expéditeur et l'adresse de retour (celle où votre lettre de réponse ira) ne correspondent généralement pas. L'adresse de l'expéditeur peut être la véritable adresse d'une organisation respectée et l'adresse de retour est enregistrée sur un serveur de messagerie public gratuit.

4. Il n'y a aucune mention dans la lettre elle-même que vous devez payer quelque chose. Vous êtes uniquement proposé d'énormes sommes d'argent. Dans les cas extrêmes, on parle de petits montants pour un virement ou des services bancaires.

5. En règle générale, il vous est demandé de respecter la confidentialité et de ne divulguer le contenu de la lettre à personne.

6. Écrire en anglais ou en russe très approximatif Langue.

La présence de ces signes indiquera que la lettre que vous avez reçue est un stratagème frauduleux. Pour vous protéger, nous pouvons vous recommander ce qui suit :

1. Ne pas envoyer d'informations personnelles ou des copies de tous documents et numéros de compte bancaire à la demande d'organismes que vous n'avez pas contactés.

2. Si vous participez à des forums Internet, créez une boîte aux lettres séparée pour cela avec un mot de passe séparé.

3. Profitez programmes et - filtres et , qui filtrent le courrier entrant dans la boîte aux lettres et, lors de la réception de "lettres nigérianes", recommandent à l'utilisateur de supprimer ces lettres.

En outre, nous devrions nous attarder séparément sur l'utilisation du concept de "lettres nigérianes" à des fins de migration illégale vers le territoire d'un État étranger. H Les citoyens igériens utilisent souvent des contacts avec des partenaires commerciaux biélorusses comme stratagèmes de migration illégale vers la République de Biélorussie ou les pays voisins. Pour ce faire, des offres commerciales ou des propositions de coopération sont envoyées, qui promettent pour la plupart des avantages considérables aux entreprises biélorusses en cas de vente de leurs produits au Nigeria, et une demande est faite pour la nécessité pour les employés d'une entreprise nigériane de visiter la République du Bélarus afin de se familiariser avec le processus de production ou de signer des contrats de fourniture de biens. En règle générale, une société biélorusse qui a reçu une telle offre s'y intéresse et demande à l'ambassade de la République de Biélorussie au Nigéria de vérifier l'existence de cette société nigériane et, si elle existe, de délivrer une attestation visa d'affaires pour visiter la République du Bélarus.

Difficulté indiquée oh régimes la chose est Dans la plupart des cas les intentions illicites de ces faux nigérians les hommes d'affaires ne sont visibles qu'à leur arrivée sur le territoire de la République de Biélorussie et souvent après leur disparition du champ de vision du partenaire biélorusse. Avant leur arrivée en République du Bélarus, ces personnes fournissentà l'Ambassade toutes les informations nécessaires sur leurs sociétés qui sont juridiquement correctes et conformes à la loi nigériane.

Afin d'empêcher les citoyens nigérians d'utiliser des programmes de migration illégale, nous proposons entités commerciales de la République du Bélarus au stade initial de la coopération, conclure des contrats avec des partenaires commerciaux nigérians pour la fourniture d'un lot d'essai de produits utiliser Internet et les services postaux et seulement si payé à l'avance.

Selon l'ambassade, émettre des invitations aux partenaires commerciaux nigérians pour obtenir des visas d'entrée en République de Biélorussie n'est possible que s'il existe une coopération bilatérale fructueuse avec les entreprises biélorusses concernées et sous réserve de l'opportunité de la présence personnelle de partenaires nigérians en République du Bélarus.

Il n'y a pas si longtemps, des entreprises et des clients privés ont commencé à recevoir des lettres du lointain Nigéria, dans lesquelles un certain haut fonctionnaire de ce pays propose de devenir un partenaire commercial de la société pétrolière nationale et de recevoir des commissions pour cela. Habituellement, 99% des gens rient de telles propositions, les envoyant à la poubelle, mais il y aura toujours quelqu'un qui décidera de vérifier ce qui ne va pas.

Après tout, tout ce que vous avez à faire est de fournir un numéro de compte bancaire, tout à coup, de l'argent y parviendra. C'est ce 1% qui constitue la clientèle du syndicat du crime nigérian, qui tisse une escroquerie criminelle majeure dans le monde depuis des décennies. Cette arnaque a été surnommée "Scheme 419" d'après le numéro d'article du Code pénal nigérian.

Une fois que le client a pris contact avec les expéditeurs, une vague d'activités commence en préparation de l'envoi d'argent sur son compte. Ceci est attesté par de nombreux fax d'Afrique avec un tas de sceaux d'État. Et maintenant, lorsque l'argent est presque reçu, il s'avère qu'il est nécessaire de payer des impôts pour transférer des fonds à l'étranger.

Le montant de la taxe est assez faible par rapport à la somme attendue, de sorte que les entrepreneurs n'hésitent généralement pas à transférer quelque 10 000 dollars au Nigeria. De plus - plus, vous devez maintenant payer une commission bancaire d'un montant de 20 000. Il devient clair pour beaucoup qu'ils sont accrochés, mais ils ne peuvent pas s'arrêter, car l'objectif souhaité est proche.

Viennent ensuite les frais, les frais d'ouverture de compte, les pots-de-vin, les frais de l'État, etc. L'homme d'affaires paiera et paiera jusqu'à ce qu'il se rende compte de sa cruelle erreur ou jusqu'à ce que les fonds soient épuisés. La pire option serait de se rendre personnellement en Afrique pour tout savoir sur place. Après tout, la défaite dans le jeu sur un terrain étranger est garantie. L'homme d'affaires sera accueilli à bras ouverts et aura des entretiens avec des "officiels" de haut rang. Seulement il n'y a qu'un seul objectif - recevoir de l'argent d'un étranger, il y a même des cas de meurtres au Nigeria liés au "Scheme 419".

Ce type de fraude lui-même est né au milieu des années 80. Le fait est que le Nigeria a non seulement la plus grande population du continent, mais aussi d'importantes réserves de pétrole et de gaz. Cependant, après avoir obtenu son indépendance dans les années 60, le pays ne peut pas réaliser son potentiel et gagner en stabilité politique. Cela a conduit à l'émergence et à la propagation du crime organisé, mettant en œuvre leurs plans. Et l'effondrement des prix du pétrole dans les années 80 a conduit à la libération d'un groupe de spécialistes instruits et très bien payés, qui ont formé l'épine dorsale du régime 419.

Aujourd'hui, l'ampleur des activités du syndicat du crime est incroyable, et avec l'avènement d'Internet, elles ont encore augmenté. Les lettres du Nigéria sont maintenant distribuées dans le monde entier par millions. Bien qu'un tel stratagème semblera ridicule à beaucoup, il n'y a qu'aux États-Unis, selon les estimations de la police, environ cent millions de dollars sont récoltés chaque année par les fraudeurs, alors qu'il y a une nette tendance à la hausse. Aujourd'hui, les Russes font partie des bénéficiaires, à l'échelle mondiale, la facture s'élève à des centaines de millions par an.

Le calcul des criminels est simple - la cupidité étouffe la voix de la raison. Certains experts estiment même que le régime 419 est le troisième poste le plus important de l'économie nigériane. Voici un exemple. Un comptable d'un petit cabinet d'avocats, Ann Poet, a reçu une lettre du Dr Mbuso Nelson, qui représentait l'industrie minière en Afrique du Sud.

Au cours de huit mois en 2002, Ann a transféré un total de 2,1 millions de dollars sur des comptes en Afrique du Sud, s'attendant à recevoir 4,5 millions de dollars de ses commissions. Bien sûr, elle n'a pas reçu d'argent, mais elle sera très probablement condamnée à une peine de prison. Le cabinet d'avocats tente en vain de récupérer leurs fonds, arguant que leur comptable n'avait pas le droit de transférer de l'argent.

Il existe plusieurs centaines, voire des milliers, de telles lettres. Certains d'entre eux peuvent être considérés comme de véritables chefs-d'œuvre littéraires, tant les larmes montent à leur lecture. Ce sont des lettres de la veuve du malheureux général, qui a besoin de votre aide pour retirer de l'argent, et une lettre sur le fait de gagner une grosse somme d'argent à la loterie. Une nouvelle version de l'arnaque sur ce sujet s'appelait "Black Money".

Dans ce cas, des millions de dollars en espèces ont été transportés du Nigéria vers les États-Unis et, pour des raisons de sécurité, ils ont été soumis à un traitement chimique, grâce auquel les billets sont devenus complètement noirs. Le client se voit proposer d'acheter un réactif coûteux pour rendre l'argent à un aspect normal, et pour la persuasion, il est démontré comment les 2-3 dernières gouttes restantes du liquide magique font un billet de cent dollars à part entière en papier noir . Inutile de dire qu'un client crédule se retrouvera avec un tas de papiers obscurs et un liquide inconnu ?

Pour les forces de l'ordre américaines, le crime organisé nigérian est devenu un véritable casse-tête. En Amérique, en général, il existe une diaspora nigériane assez importante, comptant environ 100 000 personnes, il n'est pas surprenant que ces personnes utilisent une variété de stratagèmes, et pas seulement envoient des lettres attrayantes. Ainsi, la fraude intellectuelle associée aux cartes de crédit, aux comptes bancaires, etc. est souvent utilisée.

En 2002, Philip Cummings, un employé d'une société de télécommunications, a été accusé d'avoir vendu des données clients (noms, numéros de compte, historique de crédit, etc.) à des criminels pour 60 $ par jeu. En conséquence, au nom du client, la banque a reçu une lettre concernant le changement d'adresse, une nouvelle carte de crédit, un chéquier a été émis à une nouvelle fausse adresse, une ligne de crédit a été ouverte. Le nombre de victimes était de plus de 30 000 et le montant total des dommages a atteint près de 3 millions.

Aux États-Unis, il existe même un programme spécial d'État pour lutter contre la criminalité nigériane, au sein duquel le travail de divers services et organismes est coordonné. Jusqu'à présent, il n'y a pas eu beaucoup de succès, seuls ceux qui travaillent directement aux États-Unis peuvent être détenus. Le plus souvent, les criminels opèrent directement au Nigeria, et les Américains n'ont pas noué de liens avec la justice de ce pays.

Les autorités du pays africain ont même publié des communiqués de presse spéciaux indiquant que l'État n'assume aucune responsabilité pour les activités des fraudeurs. En conséquence, le Nigéria s'est retrouvé sur une sorte de "liste noire" en tant qu'État qui ne lutte pas correctement contre la criminalité financière.

Cependant, tout n'est pas si triste dans la lutte contre les fraudeurs, une percée a été faite en 2002 par les forces de l'ordre d'Afrique du Sud, qui ont arrêté plusieurs personnes à la fois du Nigeria, du Cameroun et d'Afrique du Sud, soupçonnées d'avoir commis ce genre de fraude. . Certains d'entre eux ont déjà été condamnés et purgent des peines de prison impressionnantes. Lors de l'arrestation, les escrocs ont été retrouvés avec des disques avec des listes d'adresses d'entreprises aux États-Unis et en Angleterre, des échantillons de lettres nigérianes, ainsi que plusieurs dizaines de téléphones et de cartes SIM pour eux.

On ne sait pas avec certitude si le schéma 419 a un seul groupe de réflexion ou s'il s'agit d'un métier populaire. On dit que dans n'importe quel cybercafé d'Afrique de l'Ouest, il y a quelques personnes qui s'appliquent à envoyer des offres alléchantes. Les services secrets ne parviennent pas à infiltrer ces stratagèmes criminels, car ils sont souvent construits sur des relations tribales, où les étrangers ne sont tout simplement pas autorisés.

Chaînes de lettres nigérianes est une escroquerie courante qui a été alimentée par la propagation des e-mails et des spams qui les accompagnent. Les lettres nigérianes tirent leur nom du pays dans lequel ce type de fraude est devenu le plus populaire.

L'âge d'or du courrier Lettres nigérianes s'est produit au milieu des années 80 du siècle dernier, avant même l'avènement du World Wide Web au Nigeria, lorsque de telles lettres de « bonheur » parvenaient au destinataire grâce au service postal régulier. En outre, des lettres de "bonheur" sont également envoyées d'autres pays du continent africain, ainsi que de villes à forte diaspora nigériane, comme par exemple Amsterdam, Londres, Dubaï, Madrid. La prévalence des lettres nigérianes est attestée par le fait qu'en 2005, les spammeurs du Nigéria ont reçu le soi-disant prix "Ig Nobel" de littérature, qui est l'opposé du prix Nobel.

Le montant total de l'argent "gagné" Spammeurs nigérians de lettres de "bonheur" sur tous les continents s'élevait à environ 10 milliards de dollars. Les citoyens américains ont donné la moitié de ce montant à des escrocs. Et les Australiens, par exemple, enrichissent les spammeurs de 36 millions de dollars par an. Même un homme d'affaires biélorusse en 2007 est tombé dans le piège des escrocs et a "partagé" 200 000 dollars avec eux.

Qu'est-ce que cela représente lettre de bonheur nigérian? Il s'agit généralement d'une lettre dans laquelle les escrocs demandent de l'aide pour des transactions financières importantes, promettant une part considérable du montant en cas de résolution réussie de la situation problématique. Si le destinataire accepte de participer à cette affaire, peu à peu de grosses sommes d'argent lui sont retirées, soi-disant pour payer des frais, traiter des transactions, toutes sortes d'amendes et d'autres besoins imprévus.

Variété de parcelles Lettres nigérianes même les écrivains de science-fiction chevronnés envieront. Le héros de la lettre porte-bonheur préféré des escrocs est un ancien président, un roi en disgrâce, un fonctionnaire important ou un millionnaire en fuite. Il a simplement désespérément besoin de votre aide pour obtenir un héritage, transférer de l'argent du Nigéria à l'étranger ou pour d'autres questions financières qui seraient lourdement taxées ou difficiles en raison de la persécution à laquelle il est soumis dans son pays d'origine.

Il y a eu des cas où des chaînes de lettres nigérianes ont été envoyées à des victimes russophones, prétendument au nom du secrétaire de Mikhail Khodorkovsky. Dans ses lettres, il demandait à aider son patron à ouvrir des comptes sur lesquels il voulait transférer des milliards de dollars cachés de l'enquête dans les banques suisses. Et pour aider les gens promis de bons honoraires.

Une autre option populaire lettre de chaîne nigériane- un message d'un fonctionnaire ou d'un employé de banque ayant appris le décès d'une personne fortunée portant le même nom de famille que le destinataire. Dans la lettre, l'expéditeur propose son aide pour obtenir une somme coquette sur le compte bancaire de cet homonyme.

Un stratagème criminel pour arnaquer les gens crédules à travers Chaînes de lettres nigérianes très simple. Tout d'abord, des centaines de milliers d'e-mails sont envoyés à des adresses Internet contenant divers textes tentants et compatissants. La majorité de ceux qui reçoivent de tels envois les suppriment sans les lire. Cependant, il y a toujours un petit pourcentage de personnes qui sont tentées par l'argent "gratuit".

Les montants auxquels les escrocs font référence dans Chaînes de lettres nigérianes, plutôt gros : à partir de plusieurs milliers de dollars et plus. Dans le même temps, le destinataire de la lettre «heureuse» reçoit un cas unique: si le cas fonctionne, il a droit à un solide jackpot - parfois jusqu'à 40% du montant d'argent. Une offre alléchante, n'est-ce pas ? Les poissons tombent facilement amoureux d'un appât aussi savoureux. De plus, la vigilance du destinataire est émoussée du fait de l'organisation professionnelle de l'opération frauduleuse : les escrocs ont leurs propres organisations écrans avec sites internet, bureaux, téléphones et fax, avocats, secrétaires et comptables. Souvent, un gang d'escrocs est composé de véritables responsables bancaires ou gouvernementaux au Nigeria. Par conséquent, lorsque le destinataire de la lettre de bonheur nigériane, afin de s'assurer enfin de la véracité du message, commence sa propre enquête, alors il ne trouve finalement aucune contradiction dans la légende qui lui a été envoyée.

Si la victime visée donne une réponse aux escrocs, elle reçoit quelques documents qui utilisent de vrais sceaux et en-têtes d'organisations et d'entreprises gouvernementales réputées. De plus, la personne qui a picoré sur l'hameçon se voit demander des fonds pour toutes sortes de frais, augmentant progressivement leurs montants afin d'encaisser l'argent ou de donner un pot-de-vin aux fonctionnaires. Il y a eu des cas où la victime s'est vu proposer un voyage illégal sans visa au Nigeria, apparemment pour une réunion secrète avec un responsable influent. À son arrivée dans un pays africain, la victime de la lettre nigériane a été kidnappée ou arrêtée pour séjour illégal dans un État étranger. Et les proches de l'otage ont été extorqués de grosses sommes pour la libération.

Il n'est pas rare que les escrocs exercent une pression psychologique sur la victime, la convainquant que la partie nigériane a promis toutes ses économies pour payer les frais. Bien sûr, les trompés ne reçoivent jamais les frais et intérêts promis, car ils n'existent tout simplement pas.

Voici quelques options plus courantes Chaînes de lettres nigérianes:

◦ La personne reçoit une lettre prétendant provenir de l'avocat d'un parent éloigné vivant à l'étranger. L'avocat écrit que le beau-frère est décédé subitement et a laissé un héritage important au destinataire. Pour le recevoir, il est demandé au destinataire d'aider avec de l'argent à préparer divers certificats, à payer des impôts, etc. Par exemple, .

◦ Si vous avez publié un CV sur des sites d'emploi avec une adresse e-mail, vous recevrez peut-être une lettre concernant un emploi tentant à l'étranger. Cependant, avant de partir, vous devez payer un permis de travail et de séjour.

◦ Vous pouvez recevoir une lettre demandant une aide financière pour un enfant gravement malade avec sa biographie, des photographies et d'autres attributs. Un enfant peut être bien réel et vraiment malade, mais les escrocs peuvent très bien profiter de son chagrin pour s'enrichir personnellement.

◦ Une personne reçoit une lettre de « bonheur » à propos d'un gain de loterie de tous les temps. Mais le destinataire doit d'abord payer la taxe afin de recevoir ses gains. Dans de tels cas de fraude, les escrocs organisent même un site Web qui ressemble à deux pois dans une cosse comme le site Web d'une vraie banque. Dans celui-ci, le "chanceux" ouvre un compte sur lequel l'argent gagné est transféré. Mais pour pouvoir l'utiliser, le compte doit d'abord être activé en transférant une certaine somme d'argent au nom d'un particulier.

◦ Une personne se voit proposer d'utiliser un prêt rentable sans frais initiaux ni garantie. Il suffit de payer des frais pour les frais de traitement de crédit de la banque, afin de couvrir les commissions.

Trouvez des escrocs qui profitent de Chaînes de lettres nigérianes, très difficile. Dans toute l'existence des spammeurs nigérians, seuls quelques petits alevins issus d'énormes gangs criminels ont comparu devant le tribunal.

Xenia Balachevitch

Nous continuons la section "Business" et la sous-section "" avec un article. Bien sûr, beaucoup ont déjà entendu parler de cette façon de gagner de l'argent. Cependant, beaucoup ne sont pas tous, de sorte que les auteurs des lettres continuent de percevoir leurs revenus de manière frauduleuse. Encore une fois, la tricherie fait référence à l'une des entreprises les plus rentables. D'autre part, vous devez connaître l'ennemi en personne 🙂

Attention, arnaque : les lettres nigérianes ont commencé à apparaître il y a près de 40 ans. Les e-mails nigérians sont un type courant d'escroquerie qui s'est le plus développé avec l'avènement des e-mails de masse (spam). Les lettres sont ainsi nommées parce que ce type de fraude était particulièrement répandu au Nigeria, et même avant la diffusion d'Internet, lorsque ces lettres étaient distribuées par courrier ordinaire. Cependant, les lettres nigérianes proviennent également d'autres pays africains, ainsi que de villes à forte diaspora nigériane (Londres, Amsterdam, Madrid, Dubaï). L'envoi de lettres a commencé au milieu des années 1980.

En règle générale, les escrocs demandent au destinataire de la lettre de l'aide dans des transactions de plusieurs millions de dollars, promettant des intérêts solides sur les montants. Si le destinataire accepte de participer, de grosses sommes d'argent sont progressivement détournées de lui, prétendument pour traiter des transactions, payer des frais, des pots-de-vin aux fonctionnaires, puis des amendes.

C'est-à-dire que nous parlerons probablement de l'escroquerie la plus à grande échelle et la plus "longue", la soi-disant "escroquerie 419" (419 est le numéro d'article du Code pénal du Nigéria, "fraude à la notification préalable") . Naturellement, ce sujet a déjà été soulevé plus d'une fois - mais la répétition est la mère de l'apprentissage, et basée sur les erreurs des autres, qui ne peuvent que se réjouir.

Comme déjà mentionné, cette catastrophe a commencé au début des années 80. Quand Internet n'était pas répandu, les Nigérians envoyaient en Amérique et en Europe les lettres et fax papier les plus ordinaires, dont le contenu était exactement le même qu'aujourd'hui. Ce type de fraude par courrier et télécopie était l'une des activités les plus rentables du Nigeria. Le courrier électronique, bien sûr, a grandement simplifié tout. Diverses sources occidentales sur les problèmes de fraude nigériane affirment que du début des années 80 au milieu des années 90, les Ostaps africains ont gagné plus de 5 milliards de dollars grâce à cette astuce.

Les intrigues de fraude sont assez diverses. Le plus souvent, des lettres sont envoyées au nom d'un ancien roi, président, haut fonctionnaire ou millionnaire demandant de l'aide dans les transactions bancaires liées au transfert d'argent du Nigéria ou d'un autre pays à l'étranger, à la réception d'un héritage, etc., prétendument lourdement taxées ou difficiles. cause de persécution dans leur pays d'origine. Des lettres nigérianes ont été envoyées, en particulier, au nom du secrétaire personnel de Khodorkovsky.

Une autre option courante est celle des lettres prétendument d'un employé de banque ou d'un fonctionnaire qui a appris le décès récent d'une personne très riche "portant le même nom de famille" que le destinataire de la lettre, avec une offre d'aider à obtenir de l'argent de la part de cette personne. compte bancaire.

Les lettres sont généralement d'environ des millions de dollars, et le destinataire se voit promettre un pourcentage considérable des montants - parfois jusqu'à 40 %. La fraude est organisée de manière professionnelle : les fraudeurs ont des bureaux, un télécopieur fonctionnel, leurs propres sites Web, souvent les fraudeurs sont associés à des organisations gouvernementales, et la tentative du destinataire de la lettre de mener une enquête indépendante ne révèle pas de contradictions dans la légende. .

Si le destinataire de la lettre répond aux escrocs, plusieurs documents lui sont envoyés. Dans ce cas, des sceaux et des papiers à en-tête authentiques de grandes entreprises et d'organisations gouvernementales sont utilisés. Souvent, de vrais responsables nigérians du gouvernement ou des banques étaient impliqués dans les escroqueries. Ensuite, la victime se voit demander de l'argent à percevoir, augmentant progressivement le montant des frais d'encaissement ou de pots-de-vin aux fonctionnaires, ou elle peut, par exemple, être tenue de déposer 100 000 dollars dans une banque nigériane, justifiant au nom de la banque employés qu'autrement le transfert d'argent est interdit. Dans certaines variantes, la victime se voit proposer de se rendre semi-légalement au Nigeria, apparemment pour une réunion secrète avec un haut fonctionnaire (sans visa), où elle est kidnappée ou arrêtée pour être entrée illégalement dans le pays et de l'argent lui est extorqué pour la libération. Dans le pire des cas, il peut même être brutalement tué (lien brisé)

Souvent, au cours de l'extorsion, les escrocs utilisent la pression psychologique, assurant que la partie nigériane, pour payer les frais, a vendu tous ses biens, hypothéqué la maison, etc. Bien sûr, la victime ne reçoit de toute façon pas l'argent promis : Ils n'existent tout simplement pas.

Bien que le mécanisme de la fraude soit expliqué en détail dans les médias depuis de nombreuses années, la diffusion massive fait que l'on trouve de plus en plus de victimes qui donnent de grosses sommes d'argent aux fraudeurs.

Au cours des 20 dernières années et plus, de nombreux gouvernements ont changé au Nigéria, il y a eu plusieurs coups d'État, mais «l'arnaque 419» est toujours bien vivante, et tout cela parce qu'elle est devenue une sorte d'industrie. La raison en est que de nombreux responsables gouvernementaux nigérians sont eux-mêmes impliqués dans des fraudes. Ces dernières années, des "affaires" similaires ont été activement engagées dans d'autres pays africains - au Libéria, au Togo, au Ghana, etc. Les escrocs américains ont commencé à utiliser la méthode élaborée depuis de nombreuses années. Eh bien, bien sûr, les nôtres ne sont pas loin derrière, les premières lettres en langue russe ont été récemment remarquées, qui ont un contenu typiquement "nigérian".

Caractéristiques générales des lettres nigérianes :

1. Dans presque tous les cas, il y a un sentiment d'urgence. Les cas de force majeure sont mentionnés. Souvent, dans la ligne d'objet de la lettre, écrivez "urgent, très urgent"
2. La plupart des correspondances sont envoyées par fax ou par e-mail.
3. Diverses références sont utilisées pour divers types de documents, publications, actes législatifs, destinés à inspirer confiance à la victime.
4. Un certain élitisme de la relation proposée est souligné de toutes les manières possibles. C'est pourquoi la proposition émane de soi-disant hauts fonctionnaires, veuves de dirigeants politiques de divers héritiers, etc. Les fraudeurs se présentent au destinataire comme un haut fonctionnaire ou un représentant d'une famille riche qui est tombée en disgrâce auprès du régime en place.
5. Presque toujours, les montants apparaissant dans les lettres varient de 10 millions à 80 millions de dollars américains. Le destinataire est invité à travailler pour un pourcentage important - jusqu'à 30% du montant total.
6. L'accent est mis sur le caractère confidentiel de la transaction, voire une certaine illégitimité est soulignée. Tout cela est nécessaire pour qu'après une arnaque réussie, la victime ne coure pas porter plainte à la police de peur d'être prise dans des opérations illégales.
7. Un autre attribut indispensable de ce jeu est la garantie que la victime n'a pas à faire beaucoup d'efforts pour remplir les termes de l'accord. Cette condition est l'une des plus importantes, car les amateurs de "cadeaux" s'avèrent le plus souvent être les principaux patients de ces chats Basilio. Qui ne veut pas enterrer quelques pièces de monnaie, puis secouer tout un tas d'un arbre adulte.

Sur Wikipédia, vous pouvez trouver un chef-d'œuvre, auquel participe le cosmonaute nigérian-soviétique (une sorte de chef-d'œuvre du genre épistolaire):

Je m'appelle Bakare Tunde et je suis le frère du premier astronaute nigérian, le major Abaka Tunde de l'armée de l'air nigériane. Mon frère est devenu le premier cosmonaute africain à partir en mission secrète à la station soviétique Saliout-6 en 1979. Plus tard, il a participé au vol du Soyouz T-16Z soviétique vers la station spatiale soviétique secrète Salyut-8T. En 1990, lorsque l'URSS est tombée, il était à la gare. Tous les membres d'équipage russes ont réussi à retourner à terre, mais mon frère n'avait pas assez d'espace dans le navire. Depuis lors jusqu'à aujourd'hui, il est contraint de rester en orbite, et seuls de rares cargos Progress lui fournissent ce dont il a besoin. Malgré tout, mon frère ne perd pas sa présence d'esprit, mais il aspire à rentrer dans son Nigeria natal. Pendant les longues années qu'il a passées dans l'espace, son salaire accumulé progressivement s'est élevé à 15 000 000 de dollars américains. Pour le moment, ce montant est stocké dans une banque à Lagos. Si nous parvenons à avoir accès à l'argent, nous pourrons payer le montant requis à Roskosmos et organiser un vol vers la Terre pour mon frère. Le montant demandé par Roscosmos est de 3 000 000 de dollars américains. Cependant, pour recevoir le montant, nous avons besoin de votre aide, car nous, en tant que fonctionnaires nigérians, sommes interdits de toute transaction avec des comptes étrangers. Bien à vous, Dr Bakare Tunde, spécialiste en chef de l'astronautique.

Au fait, si vous voulez rire encore plus, je vous propose l'article http://cripo.com.ua/?sect_id=7&aid=5847, dont une partie a servi de base à la rédaction de cet article. En suivant le lien, vous pouvez trouver la correspondance de l'un des combattants avec des escrocs, en fait, avec un escroc. J'ai ri 🙂

Alors attention, arnaque : Lettres nigérianes !