gg. În 2005, spammerii nigerieni au primit Premiul Anti-Nobel în literatură.

De regulă, escrocii cer ajutor destinatarului scrisorii în tranzacții de mai multe milioane de dolari, promițând dobândă solidă pentru sume. Dacă destinatarul acceptă să participe, sume mari de bani sunt ademenite treptat de la el, presupus pentru procesarea tranzacțiilor, plata taxelor, mită oficialilor și apoi amenzi.

Descrierea înșelătoriei

Comploturile de fraudă sunt destul de diverse.

Cel mai adesea, scrisorile sunt trimise în numele unui fost rege, președinte, funcționar de rang înalt sau milionar prin care se solicită ajutor în tranzacții bancare legate de transferul de bani din Nigeria sau din altă țară în străinătate, primirea unei moșteniri etc., care se presupune că sunt impozitate puternic sau dificile. pentru a cauza persecuție în țara lor de origine. Au fost trimise scrisori nigeriene, în special, în numele secretarului personal al lui Hodorkovski.

O altă opțiune comună sunt scrisorile, presupus de la un angajat al unei bănci sau de la un funcționar care a aflat despre moartea recentă a unei persoane foarte bogate „cu același nume de familie” ca și destinatarul scrisorii, cu o ofertă de a ajuta la obținerea de bani din aceasta. contul bancar al persoanei.

Scrisorile sunt de obicei de aproximativ milioane de dolari, iar destinatarului i se promite un procent considerabil din sume – uneori până la 40%. Frauda este organizată profesional: escrocii au birouri, un fax care funcționează, propriile site-uri web, adesea fraudatorii sunt asociați cu organizații guvernamentale, iar încercarea destinatarului scrisorii de a efectua o investigație independentă nu dezvăluie contradicții în legendă. .

Dacă destinatarul scrisorii răspunde escrocilor, îi sunt trimise mai multe documente. În acest caz, sunt utilizate sigilii și antete autentice ale marilor firme și organizațiilor guvernamentale. Adesea, adevărații oficiali ai guvernului nigerian sau ai băncilor au fost implicați în escrocherii. Apoi, victimei i se cere bani de încasat, crescând treptat valoarea taxelor pentru încasare sau pentru mită pentru funcționari sau, de exemplu, i se poate cere să depună 100 de mii de dolari într-o bancă nigeriană, justificând în numele băncii. angajaților care altfel este interzis transferul de bani. În unele variante, victimei i se oferă să meargă semilegal în Nigeria, aparent pentru o întâlnire secretă cu un oficial de rang înalt (fără viză), unde este răpită sau arestată pentru intrarea ilegală în țară și i se storc de bani. pentru eliberare. În cele mai grave cazuri, el poate fi chiar ucis cu brutalitate.

Adesea, în timpul extorcării, escrocii folosesc presiunea psihologică, asigurându-se că partea nigeriană, pentru a plăti taxele, și-a vândut toată proprietatea, a ipotecat casa etc.

Desigur, în orice caz, victima nu primește banii promisi: pur și simplu nu există.

Deși mecanismul fraudei este explicat în detaliu în mass-media de mulți ani, distribuția în masă duce la faptul că se găsesc tot mai multe victime care dau sume mari de bani fraudătorilor.

Un rol semnificativ în distribuirea scrisorilor nigeriene l-au jucat tinerii studenți sau absolvenți ai universităților nigeriene care nu și-au găsit un loc de muncă adecvat. Mai târziu, genul s-a răspândit în alte țări.

Recent, poliția din multe țări și autoritățile nigeriene au început să ia măsuri dure pentru a investiga și a suprima distribuirea scrisorilor nigeriene, dar trimiterile nu s-au oprit.

Relativ recent, au apărut și analogi ruși ai „scrisorilor nigeriene”, în care corespondența este efectuată în numele unui „om de afaceri rus” inexistent, care ar avea nevoie de ajutorul destinatarului pentru a-și transfera averea uriașă din Rusia în altă țară ( desigur, pentru o recompensă generoasă).

Câteva opțiuni

• O scrisoare a fiicei unui politician ucis de rebeli, care ar fi într-o tabără de refugiați și care cere ajutor pentru a o scoate de acolo, ceea ce necesită din nou operațiuni bancare.

• O scrisoare despre un post vacant în străinătate, dar înainte de a pleca, trebuie să plătiți pentru un permis de ședere și de muncă.

• O victimă care vinde un articol scump (de exemplu, dintr-o licitație online) i se oferă o astfel de afacere sub un anumit pretext: cumpărătorul trimite un cec pentru o sumă care depășește valoarea articolului, iar apoi vânzătorul returnează diferența. Într-o altă variantă, suma de pe bon este „întâmplător” mai mare decât costul mărfii. Vânzătorul trimite articolul, returnează diferența de bani, iar apoi cecul se dovedește a fi fals. Majoritatea băncilor, în cazul unui cec fals, anulează transferul de bani și îi iau înapoi.

• Victimei i se oferă să doneze bani unei biserici sau unei organizații de caritate din Africa de Vest. Deși victimei nu i se promite niciun beneficiu în acest caz, aceleași persoane care trimit scrisorile nigeriene sunt implicate în această înșelătorie.

• Pe site-urile de întâlniri, o scrisoare vine de la o fată africană (sau un tânăr, în funcție de sexul victimei), care pare a fi prințesa moștenitoare a unei țări mici sau moștenitoarea unei mari averi. Se presupune că se află într-o tabără de refugiați din Somalia, deoarece a avut loc o lovitură de stat în patria ei. Fata îi oferă victimei să se căsătorească și să moștenească o avere mare - și pentru aceasta are nevoie de bani pentru a se întoarce în patria ei, unde situația politică s-a stabilizat.

• Victimei i se oferă să ia un împrumut decent pentru afacere, fără a necesita nicio garanție sau comision de pornire. Tot ceea ce este necesar este doar să plătiți costurile băncii pentru obținerea unui împrumut, să acoperiți comisioanele bancare, precum și fonduri pentru a plăti costurile de pregătire a documentației de proiect și pentru examinări o sumă fixă. Date cunoscute 60.000 USD sau 80.000 EUR.

Exemplu de scrisoare

Un exemplu de scrisoare nigeriană care se pretinde a fi de la soția fostului dictator Zair Mobutu (cu abrevieri):

drag prieten,
Eu sunt doamna. Sese-seko văduva regretatului președinte Mobutu Sese-seko al Zairului, cunoscută acum drept Republica Democrată Congo (RDC). Sunt emoționat să vă scriu această scrisoare. Acest lucru a fost confidențial, având în vedere circumstanțele și situația mea actuală. Am scăpat împreună cu soțul meu și doi dintre fiii noștri Alfred și Basher din Republica Democratică Congo (RDC) la Abidjan, Coasta de Fildeș, unde am stabilit familia mea și cu mine, în timp ce mai târziu ne-am mutat în Maroc, unde a murit ulterior soțul meu. a bolii canceroase.
Am depus suma de optsprezece milioane de dolari americani (18.000.000,00 USD) la o companie de securitate pentru păstrare în siguranță. Ceea ce vreau să faceți este să vă indicați interesul că ne puteți ajuta să primim banii în numele nostru, astfel încât să vă pot prezenta fiului meu (Alfred) care are modalitățile de revendicare a fondurilor menționate. Vreau să ajuți la investirea acești bani, dar nu vreau să-mi dezvăluie identitatea. De asemenea, voi dori să achiziționez proprietăți imobiliare/terene și acțiuni în companii multinaționale și să mă angajez în alte investiții sigure și non-speculative, conform recomandărilor dumneavoastră.
Cu stimă,
Doamna. Mariam M. Seseseko.

Schema clasică nigeriană este următoarea. În primul rând, escrocii efectuează lucrări de rutină pentru a găsi un client. Ați primit scrisori de la casa regală nigeriană? Poate o vei primi în curând. La urma urmei, sute de mii de astfel de scrisori sunt trimise prin poștă și prin internet. Ei descriu povești sfâșietoare despre modul în care membrii familiei regale, preocupați de alocarea capitalului lor, caută parteneri cinstiți care să-și folosească conturile pentru a transfera bani în străinătate.

Aceeași carte descrie la ce poate duce încrederea excesivă în autorii „scrisorilor nigeriene”.

Una dintre cele mai interesante scrisori nigeriene cu un complot legat de Rusia este aceasta:

Numele meu este Bakare Tunde și sunt fratele primului astronaut nigerian, maiorul forțelor aeriene nigeriene Abaka Tunde. Fratele meu a devenit primul cosmonaut african care a plecat într-o misiune secretă la stația sovietică Salyut-6 în 1979. Mai târziu, a luat parte la zborul sovieticului Soyuz T-16Z către stația spațială secretă sovietică Salyut-8T. În 1990, când URSS a căzut, el era la gară. Toți membrii echipajului ruși au reușit să se întoarcă la uscat, dar fratele meu nu avea suficient spațiu în navă. De atunci și până astăzi, a fost forțat să rămână pe orbită și doar rarele nave de marfă Progress îi furnizează ceea ce are nevoie. În ciuda tuturor, fratele meu nu își pierde prezența sufletească, dar dorește să se întoarcă acasă, în Nigeria natală. În anii lungi pe care i-a petrecut în spațiu, salariul său acumulat treptat s-a ridicat la 15.000.000 de dolari SUA. În acest moment, această sumă este stocată într-o bancă din Lagos. Dacă reușim să obținem acces la bani, vom putea plăti suma necesară lui Roskosmos și vom putea organiza un zbor către Pământ pentru fratele meu. Suma solicitată de Roscosmos este de 3.000.000 de dolari SUA. Cu toate acestea, pentru a primi suma, avem nevoie de ajutorul dumneavoastră, deoarece nouă, în calitate de funcționari publici nigerieni, ne este interzis orice tranzacție cu conturi străine. Al dumneavoastră pentru totdeauna, dr. Bakare Tunde, specialist principal în astronautică.

Umor

Note

Legături

• Înșelătorie nigeriană pe site-uri de întâlniri (rusă)
• Un canadian de 22 de ani a reușit să doneze 150.000 de dolari „spammeri nigerieni”
• Luptă cu un escroc nigerian (rusă)
• Adrese de raportare spam pentru 419 de e-mailuri
• Ce trebuie să faceți dacă primiți e-mail 419 înșelătorie
• Bine ați venit în lumea Scambaiting
• Descrierea fraudei prin licitație online și buletin (engleză) (rusă)

Resurse și documente oficiale

• 419 Legal (Servicii de poliție din Africa de Sud)
• Codul penal nigerian
• S.U.A. Informații Departamentul de Stat

› „Scrisorile nigeriene”

„Scrisorile nigeriene”

„Scrisorile nigeriene”- vedere fraudă , care a primit cea mai mare dezvoltare odată cu apariția mailing-urilor în masă viae-mail(spam) . O distributie speciala cel a intrat un fel de escrocherie Nigeria , în plus e sunt încă e inainte de apariția internetului când astfel de scrisori erau distribuite prin poștă obișnuită. Pe lângă Nigeria, așa scrisorile vin către destinatari din alte țări africane (Angola, Benin, Gabon, Gambia, Liberia, Somalia, Togo, Africa de Sud etc.). În Belarus „Scrisorile nigeriene» apărut la începutul anilor 2000 gg .

DIN schema de activitate criminală folosind „litere nigeriene” este după cum urmează . La prima etapăîn Pe Internet, în rețea sunt distribuite sute de mii de e-mailuri cu diverse propuneri de cooperare. Desigur, majoritatea celor care primesc astfel de scrisori le șterg. Dar rămâne întotdeauna un mic procent de cetățeni creduli care sunt gata să câștige niște bani.

Chiar în momentul în care escrocii primesc de la destinatar o scrisoare de răspuns cu întrebări despre ce și cum să faceți, în caz introduce nu mai sunt doar săracii africani vorbitori de engleză, ci escroci de înaltă calitate . Ei intră apoi într-un dialog cu destinatarul, încercând să obțină de la el toate datele necesare: informații despre conturi, numere personale, parole etc.

Astfel de corespondența poate dura luni de zile până la destinaţie nu „copt” pentru a trimite bani în străinătate. De regulă, contul în care doriți să transferați anumit suma, situată în băncile europene, de aceea situația poate să nu provoace teamă în rândul victimelor.

După primul transfer de bani corespondența poate continua (dacă „clientul” este gata să plătească mai mult), sau se poate termina brusc. Contul în care au fost transferați banii este imediat închis.

În ciuda existenței unor scheme cu „litere nigeriene” , frauda continuă să înflorească, inclusiv în rândul utilizatorilor de internet din Belarus.

Mulți răspund la „Nigerian» scrisori doar din curiozitate. Acest lucru nu este recomandat deoarece aadresa de la care a venit cel puțin un răspuns, spammerii-escrocii o includ imediat în Ale mele de bază și poate vinde către „colegi”. Cel puțin spam-ul va veni mult mai mult. Pe cât posibil, cu excepția unei scrisori inofensive- spam, pot trimite un virus periculos pentru a prelua datele personale, cu ajutorul căruia nu le va fi greu să aibă acces infractoriiAnkowski m conturi sauinformații confidențiale. Acest lucru este valabil mai ales pentru cei care fac cumpărături online.

În prezent, cele mai frecvente sunt următoarele „scenarii” de scheme frauduloase folosind „litere nigeriene”.

1. Destinatarului se trimite o scrisoare se presupune în numele avocatului unei rude îndepărtate a victimei. Se raportează că o rudă a murit într-un accident de mașină sau de avion, iar victima are dreptul la o moștenire substanțială. Pentru a transfera moștenirea, escrocii vă cer să furnizați informații despre dvsîmprumutat dintr-un cont bancar.

2. Destinatarului a raportat că a câștigat la loterie. Destinatarul scrisorii trebuie să plătească pentru a-și primi câștigurile. De obicei,li se cere să plătească impozit pe câștiguri, care, conform legilor nigeriene, este plătit în avans.

3. O scrisoare de la fiica unui politician ucis de rebeli, care se presupune că se află într-o tabără de refugiați și care cere ajutor pentru a o scoate de acolo, pentru care este necesar să se asigure Operațiuni bancare.

4. O scrisoare despre un post vacant în străinătate, dar înainte de a pleca, trebuie să plătiți pentru un permis de ședere și de muncă.

5. Destinatarului care vinde un articol scump (de exemplu, dintr-o licitație online),sub un anumit pretext, se propune o astfel de afacere: cumpărătorul trimite un cec pentru o sumă care depășește costul lucrului, iar apoi vânzătorul returnează diferența.

6. Destinatarului se oferă să doneze bani unei biserici sau unei organizații de caritate din Africa de Vest.

7. P oferiți-vă cățelușii pe mâini bune sau pisoi din rase de elită, pentru transferul cărora în țara de destinație este necesară plata.

8. Pe site-urile de întâlniri, o scrisoare vine de la o fată africană (sau un tânăr, în funcție de sexul victimei), care pare a fi prințesa moștenitoare a unei țări mici sau moștenitoarea unei mari averi. Se presupune că se află într-o tabără de refugiați din Somalia, deoarece a avut loc o lovitură de stat în patria ei. Fata îi oferă victimei să se căsătorească și să moștenească o avere mare- și pentru asta are nevoie de bani pentru a se întoarce în patria ei, unde situația politică s-a stabilizat.

9. Destinatarului s-a oferit să contracteze un împrumut pentru a face afaceri fără a solicita nicio depunere sau taxă de intrare. Tot ce este nevoie- plătiți doar cheltuielile băncii pentru obținerea unui împrumut, pentru acoperirea comisioanelor bancare, precum și fonduri pentru plata costurilor de pregătire a documentației de proiect și pentru examinări o sumă fixă.

10. Un anumit om bogat se întoarce sau însărcinatul său cu afaceri care dorește să cumpere tablouri de la artistul de destinație pentru a-și decora casa.

Rezumând toate cele de mai sus, următoarele sunt cele mai comune semne de fraudă folosind litere „nigeriene”:

1. Scrisoarea conține sume astronomice de bani.

2. Vă sunt solicitate informații personale: nume complet, adresă, număr de telefon etc.

3. Adresa expeditorului și adresa de retur (cea la care va ajunge scrisoarea de răspuns) de obicei nu se potrivesc. Adresa expeditorului poate fi adresa reală a unei organizații respectate, iar adresa de retur este înregistrată pe un server public de e-mail gratuit.

4. Nu există nicio mențiune în scrisoarea în sine că trebuie să plătești pentru ceva. Sunteți doar oferit sume imense de bani. În cazuri extreme, vorbim de sume mici pentru un transfer sau servicii bancare.

5. De regulă, vi se cere să păstrați confidențialitatea și să nu dezvăluiți nimănui conținutul scrisorii.

6. Scrierea în engleză sau rusă foarte ruptă limba.

Prezența acestor semne va indica faptul că scrisoarea pe care ați primit-o este o schemă frauduloasă. Pentru a vă proteja, vă putem recomanda următoarele:

1. Nu trimiteți informații personale sau copii ale oricăror documente și numere de cont bancar la cererea organizațiilor pe care nu le-ați contactat.

2. Dacă participați la forumuri de internet, creați o cutie poștală separată pentru aceasta cu o parolă separată.

3. Bucurați-vă programeși - filtreși , care filtrează e-mailurile care intră în căsuța poștală și, la primirea „scrisorilor nigeriene”, recomandă utilizatorului să șteargă astfel de scrisori.

În plus, ar trebui să ne oprim separat asupra utilizării conceptului de „litere nigeriene” în scopul migrației ilegale pe teritoriul unui stat străin. H Cetățenii igerieni folosesc adesea contactele cu partenerii de afaceri din Belarus ca scheme de migrare ilegală în Republica Belarus sau în țările învecinate. Pentru a face acest lucru, sunt trimise oferte comerciale sau propuneri de cooperare, care în cea mai mare parte promit beneficii considerabile companiilor din Belarus în cazul în care produsele lor sunt vândute în Nigeria și se face o solicitare pentru necesitatea ca angajații unei companii nigeriene să vizitați Republica Belarus pentru a vă familiariza cu procesul de producție sau pentru a semna contracte de furnizare de bunuri. De regulă, o companie din Belarus care a primit o astfel de ofertă manifestă interes pentru aceasta și se adresează Ambasadei Republicii Belarus din Nigeria cu o cerere de verificare a existenței acestei companii nigeriene și, dacă există, de a emite o intrare viza de afaceri pentru a vizita Republica Belarus.

Dificultate indicată o, scheme lucru esteÎn cele mai multe cazuri intențiile greșite ale unui astfel de nigerian false oameni de afaceri sunt vizibile numai la sosirea lor pe teritoriul Republicii Belarus și adesea după dispariția lor din câmpul vizual al partenerului belarus. Înainte de sosirea în Republica Belarus, aceste persoane oferă la Ambasada toate informațiile necesare despre companiile lor, care sunt corecte din punct de vedere juridic și în conformitate cu legislația nigeriană.

Pentru a împiedica cetățenii nigerieni să folosească scheme de migrație ilegală, propunem entități comerciale ale Republicii Belarus în etapa inițială a cooperării, încheie contracte cu parteneri de afaceri nigerieni pentru furnizarea unui lot de probă de produse folosind internetul și serviciile poștale și numai dacă este plătit în avans.

Potrivit Ambasadei, emiterea de invitații pentru partenerii de afaceri nigerieni pentru a obține vize de intrare în Republica Belarus este posibil numai dacă există o cooperare bilaterală de succes cu companiile relevante din Belarus și sub rezerva oportunității prezenței personale a partenerilor nigerieni în Republica Belarus.

Nu cu mult timp în urmă, companiile și clienții privați au început să primească scrisori din îndepărtata Nigeria, în care un anumit oficial de rang înalt al acestei țări se oferă să devină partener comercial al corporației naționale de petrol și să primească comisioane pentru aceasta. De obicei, 99% dintre oameni râd de astfel de propuneri, trimițându-le la coșul de gunoi, dar întotdeauna va exista cineva care se hotărăște să verifice care este problema.

La urma urmei, tot ce trebuie să faceți este să furnizați un număr de cont bancar, deodată niște bani vor ajunge acolo. Acesta este unul la sută care este clientela sindicatului criminalist nigerian, care de zeci de ani provoacă o înșelătorie criminală majoră în întreaga lume. Această înșelătorie a fost denumită „Schema 419” după numărul articolului din Codul penal nigerian.

După ce clientul ia legătura cu expeditorii, începe o serie de activități pregătitoare pentru trimiterea de bani în contul său. Acest lucru este dovedit de numeroasele faxuri din Africa cu o grămadă de sigilii de stat. Și acum, când banii sunt aproape primiți, se dovedește că este necesar să plătiți impozit pentru transferul de fonduri în străinătate.

Suma impozitului este destul de mică în comparație cu suma așteptată, așa că antreprenorii de obicei nu ezită să transfere vreo 10 mii de dolari în Nigeria. Mai mult - mai mult, acum trebuie să plătiți un comision bancar în valoare de 20 de mii. Pentru mulți le devine clar că sunt agățați, dar nu se pot opri, pentru că scopul dorit este aproape.

Urmează taxe, comisioane de deschidere de cont, mită, taxe de stat etc. Omul de afaceri va plăti și va plăti până își va da seama de greșeala sa crudă sau până la epuizarea fondurilor. Cea mai proastă variantă ar fi să mergi personal în Africa pentru a afla totul pe loc. La urma urmei, înfrângerea în joc pe un teren străin este garantată. Omul de afaceri va fi primit cu brațele deschise și va avea întâlniri cu „oficiali” de rang înalt. Numai că există un singur scop - să primești bani de la un străin, sunt chiar cazuri de crime în Nigeria legate de „Schema 419”.

Acest tip de fraudă în sine a apărut la mijlocul anilor '80. Cert este că Nigeria are nu numai cea mai mare populație de pe continent, ci și rezerve semnificative de petrol și gaze. Cu toate acestea, după ce a câștigat independența în anii 60, țara nu își poate realiza potențialul și nu poate câștiga stabilitate politică. Acest lucru a dus la apariția și răspândirea crimei organizate, implementând schemele acestora. Iar prăbușirea prețurilor petrolului din anii 80 a dus la eliberarea unui grup de specialiști educați și bine plătiți, care au format coloana vertebrală a Schemei 419.

Astăzi, amploarea activităților sindicatului criminalității este uimitoare, iar odată cu apariția internetului, acestea au crescut și mai mult. Scrisorile din Nigeria sunt acum distribuite în întreaga lume cu milioane. Deși o astfel de schemă le va părea ridicolă pentru mulți, doar în Statele Unite, conform estimărilor poliției, aproximativ o sută de milioane de dolari sunt recoltați anual de fraudatori, în timp ce există o tendință clară ascendentă. Astăzi, rușii sunt printre beneficiari, la scară globală, factura ajunge la sute de milioane pe an.

Calculul criminalilor este simplu - lăcomia îneacă vocea rațiunii. Unii experți estimează chiar că Schema 419 este al treilea articol ca mărime din economia Nigeriei. Iată un exemplu. Un contabil la o mică firmă de avocatură, Ann Poet, a primit o scrisoare de la dr. Mbuso Nelson, care reprezenta industria minieră din Africa de Sud.

Pe parcursul a opt luni în 2002, Ann a transferat un total de 2,1 milioane USD în conturi din Africa de Sud, așteptându-se să primească 4,5 milioane USD din comisioanele sale. Desigur, nu a primit niciun ban, dar cel mai probabil va primi o pedeapsă cu închisoarea. Firma de avocatură încearcă fără succes să-și recupereze fondurile, argumentând că contabilul lor nu avea dreptul să transfere bani.

Există câteva sute, dacă nu mii, de astfel de scrisori. Unele dintre ele pot fi considerate adevărate capodopere literare, deoarece lacrimile curg la citirea lor. Acestea sunt scrisori de la văduva generalului nefericit, care are nevoie de ajutorul tău pentru a retrage bani, și o scrisoare despre câștigarea unei sume mari de bani la loterie. O versiune nouă a înșelătoriei pe acest subiect a fost numită „Banii negri”.

În acest caz, milioane de dolari cash au fost duși din Nigeria în Statele Unite, iar pentru siguranță au fost supuși unui tratament chimic, din cauza căruia facturile s-au înnegrit complet. Clientului i se propune să cumpere un reactiv scump pentru a returna banii la un aspect normal, iar pentru persuasivitate, se demonstrează cum ultimele 2-3 picături rămase de lichid magic fac o bancnotă de o sută de dolari cu drepturi depline din hârtie neagră. . Inutil să spun că un client credul va ajunge cu o grămadă de hârtii obscure și un lichid necunoscut?

Pentru agențiile americane de aplicare a legii, crima organizată nigeriană a devenit o adevărată durere de cap. În America, în general, există o diasporă nigeriană destul de mare, care numără aproximativ 100 de mii de oameni, nu este surprinzător că acești oameni folosesc o varietate de scheme și nu trimit doar scrisori atractive. Astfel, este adesea folosită frauda intelectuală asociată cu cardurile de credit, conturile bancare etc.

În 2002, Philip Cummings, angajat al unei companii de telecomunicații, a fost acuzat că a vândut infractorilor datele clienților (nume, numere de cont, istoric de credit etc.) pentru 60 de dolari per set. Ca urmare, în numele clientului, banca a primit o scrisoare despre schimbarea adresei, un nou card de credit, un carnet de cecuri a fost emis la o nouă adresă falsă, a fost deschisă o linie de credit. Numărul victimelor a fost de peste 30 de mii, iar valoarea totală a pagubelor a ajuns la aproape 3 milioane.

În Statele Unite, există chiar și un program special de stat pentru combaterea criminalității nigeriene, în cadrul căruia este coordonată activitatea diferitelor servicii și organisme. Până acum nu a avut mare succes, doar cei care lucrează direct în Statele Unite pot fi reținuți. De cele mai multe ori, criminalii operează direct în Nigeria, iar americanii nu au stabilit legături cu justiția acestei țări.

Autoritățile țării africane au emis chiar și comunicate de presă speciale în care afirmă că statul nu poartă nicio responsabilitate pentru activitățile fraudelor. Drept urmare, Nigeria a ajuns pe un fel de „listă neagră” ca stat care nu combate în mod corespunzător criminalitatea financiară.

Cu toate acestea, nu totul este atât de trist în lupta împotriva fraudelor, un progres a fost făcut în 2002 de către agențiile de aplicare a legii din Africa de Sud, care au arestat simultan mai multe persoane din Nigeria, Camerun și Africa de Sud, care sunt suspectate de comiterea acestui tip de fraudă. . Unii dintre ei au fost deja condamnați și execută pedepse impresionante de închisoare. În timpul arestării, escrocii au fost găsiți cu discuri cu liste de adrese ale firmelor din SUA și Anglia, mostre de scrisori nigeriene, precum și câteva zeci de telefoane și cartele SIM pentru aceștia.

Nu se știe cu siguranță dacă Scheme 419 are un singur think tank sau dacă este un meșteșug popular. Se spune că în orice internet cafe din Africa de Vest există câțiva oameni care sunt harnici în a trimite oferte tentante. Serviciile secrete nu reușesc să se infiltreze în aceste scheme criminale, deoarece ele sunt adesea construite pe relații tribale, unde pur și simplu nu li se permite străinilor.

Lanțuri de scrisori nigeriene este o înșelătorie obișnuită care a fost alimentată de răspândirea e-mailului și a spam-ului însoțitor. Literele nigeriene și-au primit numele datorită țării în care acest tip de fraudă a devenit cel mai popular.

Perioada de glorie a corespondenței Litere nigeriene a avut loc la mijlocul anilor 80 ai secolului trecut, chiar înainte de apariția World Wide Web în Nigeria, când astfel de scrisori de „fericire” au ajuns la destinatar datorită serviciului poștal obișnuit. În plus, scrisorile de „fericire” sunt trimise și din alte țări ale continentului african, precum și din orașe cu o mare diasporă nigeriană, cum ar fi, de exemplu, Amsterdam, Londra, Dubai, Madrid. Prevalența literelor nigeriene este evidențiată de faptul că în 2005 spammerii din Nigeria au primit așa-numitul Premiu „Ig Nobel” pentru literatură, care este opusul Premiului Nobel.

Suma totală de bani „câștigați”. Spammeri nigerieni din scrisorile de „fericire” de pe toate continentele s-au ridicat la aproximativ 10 miliarde de dolari. Cetățenii americani au dat jumătate din această sumă escrocilor. Și australienii, de exemplu, îmbogățesc spammerii cu 36 de milioane de dolari anual. Chiar și un om de afaceri din Belarus în 2007 a căzut în momeala escrocilor și a „împărțit” 200 de mii de dolari cu ei.

Ce reprezintă scrisoare de fericire nigeriană? De obicei, aceasta este o scrisoare în care escrocii cer ajutor în tranzacții financiare mari, promițând o parte considerabilă a sumei în cazul rezolvării cu succes a situației problemei. Dacă destinatarul acceptă să participe în acest caz, încetul cu încetul i se scot din el sume mari de bani, presupuse pentru plata taxelor, procesarea tranzacțiilor, tot felul de amenzi și alte nevoi neașteptate.

Varietate de parcele Litere nigeriene chiar și scriitorii experimentați de science fiction vor invidia. Eroul norocos al escrocilor este un fost președinte, un rege dezamăgit, un oficial important sau un milionar fugar. Pur și simplu are nevoie disperată de ajutorul tău pentru a obține o moștenire, a transfera bani din Nigeria în străinătate sau în alte chestiuni financiare care se presupune că sunt puternic impozitate sau dificile din cauza persecuției la care este supus în patria sa.

Au existat cazuri în care scrisori în lanț nigeriene au fost trimise victimelor vorbitoare de limbă rusă, presupus în numele secretarului lui Mihail Hodorkovski. În scrisorile sale, el a cerut să-și ajute șeful să deschidă conturi către care dorea să transfere miliarde de dolari ascunse anchetei din băncile elvețiene. Și pentru că a ajutat oamenii au promis onorarii bune.

O altă opțiune populară scrisoare în lanț nigerian- un mesaj de la un funcționar sau angajat al unei bănci care a aflat despre decesul unei persoane bogate cu același nume de familie ca și destinatarul. În scrisoare, expeditorul își oferă asistența pentru obținerea unei sume ordonate din contul bancar al acestui omonim.

O schemă criminală prin care să fure oameni creduli Lanțuri de scrisori nigeriene foarte simplu. În primul rând, sute de mii de e-mailuri sunt trimise la adrese de internet cu diverse texte tentante și pline de compasiune în interior. Majoritatea celor care primesc astfel de e-mailuri le șterg fără să le citească. Cu toate acestea, întotdeauna există un mic procent de oameni care sunt tentați de banii „gratuiți”.

Sumele la care se referă escrocii Lanțuri de scrisori nigeriene, destul de mare: de la câteva mii de dolari și mai sus. În același timp, destinatarului scrisorii „fericite” i se oferă un caz unic: dacă cazul funcționează, el are dreptul la un jackpot solid - uneori până la 40% din suma de bani. O ofertă tentantă, nu-i așa? Peștii se îndrăgostesc cu ușurință de o momeală atât de gustoasă. În plus, vigilența destinatarului este tocită din cauza organizării profesionale a operațiunii frauduloase: escrocii au propriile organizații de front cu site-uri web, birouri, telefoane și faxuri, avocați, secretare și contabili. Adesea, o gașcă de escroci este alcătuită din funcționari adevărați din sectorul bancar sau guvernamentali din Nigeria. Prin urmare, atunci când destinatarul scrisorii nigeriene de fericire, pentru a constata în sfârșit veridicitatea mesajului, își începe propria investigație, atunci până la urmă nu găsește nicio contradicție în legenda care i-a fost trimisă.

Dacă victima vizată le oferă escrocilor un răspuns, li se trimit câteva documente care folosesc sigilii și antete reale ale organizațiilor și firmelor guvernamentale de renume. Mai departe, celui care a ciugulit pe cârlig i se cer fonduri pentru tot felul de onorarii, crescându-i treptat sumele pentru a scoate banii sau a da mită oficialilor. Au existat cazuri în care victimei i s-a oferit o călătorie ilegală fără viză în Nigeria, aparent pentru o întâlnire secretă cu un oficial influent. La sosirea într-o țară africană, victima scrisorii nigeriene a fost răpită sau arestată pentru ședere ilegală într-un stat străin. Iar rudelor ostaticului li s-au extorcat sume mari pentru eliberare.

Nu este neobișnuit ca escrocii să folosească presiunea psihologică asupra victimei, convingându-le că partea nigeriană și-a angajat toate economiile pentru a plăti taxele. Desigur, cei înșelați nu primesc niciodată taxele și dobânzile promise, pentru că pur și simplu nu există.

Iată câteva opțiuni mai comune Lanțuri de scrisori nigeriene:

◦ Persoanei i se trimite o scrisoare care se pretinde a fi de la avocatul unei rude îndepărtate care locuiește în străinătate. Avocatul scrie că cumnatul a murit brusc și a lăsat o mare moștenire destinatarului. Pentru a-l primi, destinatarul este rugat să ajute cu bani la întocmirea diverselor certificate, la plata impozitelor etc. De exemplu, .

◦ Dacă ați postat un CV pe site-uri de locuri de muncă cu o adresă de e-mail, atunci este posibil să primiți o scrisoare despre un loc de muncă tentant în străinătate. Cu toate acestea, înainte de a pleca, trebuie să plătiți pentru un permis de muncă și de ședere.

◦ Este posibil să primiți o scrisoare prin care se cere asistență financiară pentru un copil grav bolnav, cu o biografie, fotografii și alte atribute. Un copil poate fi destul de real și foarte bolnav, dar escrocii pot profita de durerea lui pentru îmbogățirea personală.

◦ O persoană primește o scrisoare de „fericire” despre un câștig la loterie din toate timpurile. Dar destinatarul trebuie să plătească mai întâi taxa pentru a-și primi câștigurile. În astfel de cazuri de fraudă, escrocii organizează chiar un site web care arată ca două mazăre într-o păstăi, precum site-ul unei bănci adevărate. În ea, „norocosul” deschide un cont în care sunt transferați banii câștigați. Dar pentru a-l folosi, contul trebuie mai întâi activat prin transferul unei anumite sume de bani pe numele unei persoane.

◦ O persoană i se oferă să utilizeze un împrumut profitabil fără comision și garanție inițială. Este necesar doar să plătiți o taxă pentru costurile băncii pentru procesarea creditului, pentru a acoperi comisioane.

Găsiți escroci care profită Lanțuri de scrisori nigeriene, foarte dificil. În întreaga existență a spammerilor nigerieni, doar câțiva mici alevini din bande criminale uriașe au apărut în fața instanței.

Ksenia Balașevici

Continuăm secțiunea „Afaceri” și subsecțiunea „” cu un articol. Desigur, mulți au auzit deja despre acest mod de a face bani. Cu toate acestea, mulți nu sunt toți, așa că autorii scrisorilor continuă să-și primească veniturile în mod fraudulos. Din nou, înșelăciunea se referă la una dintre cele mai profitabile afaceri. Pe de altă parte, trebuie să cunoști inamicul în persoană 🙂

Atenție, înșelătorie: literele nigeriene au început să apară acum aproape 40 de ani. E-mailurile nigeriene sunt un tip comun de înșelătorie care a fost cel mai dezvoltat odată cu apariția e-mailurilor în masă (spam). Scrisorile sunt denumite astfel deoarece acest tip de fraudă era răspândit în special în Nigeria și chiar înainte de răspândirea internetului, când astfel de scrisori erau distribuite prin poștă obișnuită. Cu toate acestea, scrisorile nigeriene vin și din alte țări africane, precum și din orașe cu o mare diasporă nigeriană (Londra, Amsterdam, Madrid, Dubai). Trimiterea scrisorilor a început la mijlocul anilor 1980.

De regulă, escrocii cer ajutor destinatarului scrisorii în tranzacții de mai multe milioane de dolari, promițând dobândă solidă pentru sume. Dacă destinatarul acceptă să participe, sume mari de bani sunt ademenite treptat de la el, presupus pentru procesarea tranzacțiilor, plata taxelor, mită oficialilor și apoi amenzi.

Adică, vom vorbi, probabil, despre cea mai mare și „de lungă durată” înșelătorie, așa-numita „escrocherie 419” (419 este numărul articolului din Codul penal al Nigeria, „fraudă de notificare în avans”). . Desigur, acest subiect a fost deja ridicat de mai multe ori - dar repetiția este mama învățării și se bazează pe greșelile altora, care nu pot decât să se bucure.

După cum am menționat deja, acest dezastru a început la începutul anilor 80. Când internetul nu era răspândit, nigerienii trimiteau în America și Europa cele mai obișnuite scrisori și faxuri pe hârtie, al căror conținut era exact același ca acum. Acest tip de fraudă prin poștă și fax a fost una dintre cele mai profitabile afaceri din Nigeria. E-mailul, desigur, a simplificat foarte mult totul. Diverse surse occidentale despre problemele fraudei nigeriene susțin că de la începutul anilor '80 până la mijlocul anilor '90, African Ostaps a câștigat peste 5 miliarde de dolari din acest truc.

Comploturile de fraudă sunt destul de diverse. Cel mai adesea, scrisorile sunt trimise în numele unui fost rege, președinte, funcționar de rang înalt sau milionar prin care se solicită ajutor în tranzacții bancare legate de transferul de bani din Nigeria sau din altă țară în străinătate, primirea unei moșteniri etc., care se presupune că sunt impozitate puternic sau dificile. pentru a cauza persecuție în țara lor de origine. Au fost trimise scrisori nigeriene, în special, în numele secretarului personal al lui Hodorkovski.

O altă opțiune comună sunt scrisorile presupus de la un angajat al unei bănci sau de la un funcționar care a aflat despre moartea recentă a unei persoane foarte bogate „cu același nume de familie” ca și destinatarul scrisorii, cu o ofertă de a ajuta la obținerea de bani de la această persoană. cont bancar.

Scrisorile sunt de obicei de aproximativ milioane de dolari, iar destinatarului i se promite un procent considerabil din sume – uneori până la 40%. Frauda este organizată profesional: escrocii au birouri, un fax care funcționează, propriile site-uri web, adesea fraudatorii sunt asociați cu organizații guvernamentale, iar încercarea destinatarului scrisorii de a efectua o investigație independentă nu dezvăluie contradicții în legendă. .

Dacă destinatarul scrisorii răspunde escrocilor, îi sunt trimise mai multe documente. În acest caz, sunt utilizate sigilii și antete autentice ale marilor firme și organizațiilor guvernamentale. Adesea, adevărații oficiali ai guvernului nigerian sau ai băncilor au fost implicați în escrocherii. Apoi, victimei i se cere bani de încasat, crescând treptat valoarea taxelor pentru încasare sau pentru mită pentru funcționari sau, de exemplu, i se poate cere să depună 100 de mii de dolari într-o bancă nigeriană, justificând în numele băncii. angajaților care altfel este interzis transferul de bani. În unele variante, victimei i se oferă să meargă semilegal în Nigeria, aparent pentru o întâlnire secretă cu un oficial de rang înalt (fără viză), unde este răpită sau arestată pentru intrarea ilegală în țară și i se storc de bani. pentru eliberare. În cele mai rele cazuri, el poate fi chiar ucis brutal (link rupt)

Adesea, în timpul extorcării, escrocii folosesc presiunea psihologică, asigurându-se că partea nigeriană, pentru a plăti taxele, și-a vândut toată proprietatea, a ipotecat casa etc. Desigur, victima nu primește oricum banii promisi: pur și simplu nu există.

Deși mecanismul fraudei este explicat în detaliu în mass-media de mulți ani, distribuția în masă duce la faptul că se găsesc tot mai multe victime care dau sume mari de bani fraudătorilor.

În ultimii peste 20 de ani, multe guverne s-au schimbat în Nigeria, au avut loc mai multe lovituri de stat, dar „escrocheria 419” este încă vie și bine, și totul pentru că a devenit un fel de industrie. Motivul pentru aceasta constă în faptul că mulți oficiali guvernamentali nigerian sunt ei înșiși implicați în fraude. În ultimii ani, „afaceri” similare au fost implicate activ în alte țări africane - în Liberia, Togo, Ghana etc. Escrocii americani au început să folosească metoda elaborată de-a lungul multor ani. Ei bine, desigur, ale noastre nu sunt cu mult în urmă, de curând au fost observate primele scrisori în limba rusă, care au un conținut tipic „nigerian”.

Caracteristicile generale ale literelor nigeriene:

1. În aproape toate cazurile, există un sentiment de urgență. Sunt menționate circumstanțele de forță majoră. Adesea, în subiectul scrisorii scrieți „urgent, foarte urgent”
2. Cea mai mare parte a corespondenței este trimisă prin fax sau e-mail.
3. Se folosesc diverse referiri la diverse tipuri de documente, publicații, acte legislative, menite să inspire încrederea victimei.
4. Un anumit elitism al relației propuse este subliniat în toate modurile posibile. De aceea, propunerea vine de la presupusi oficiali de rang înalt, văduve de lideri politici ai diverșilor moștenitori etc. Escrocii se prezintă în fața destinatarului ca un funcționar de rang înalt sau un reprezentant al unei familii bogate care a căzut în disfavoarea regimului aflat la conducere.
5. Aproape întotdeauna, sumele care apar în scrisori variază de la 10 milioane la 80 de milioane de dolari SUA. Beneficiarul este invitat să lucreze pentru un procent mare - până la 30% din suma totală.
6. Se pune accent pe caracterul confidențial al tranzacției, chiar și o oarecare ilegitimitate. Toate acestea sunt necesare pentru ca după o înșelătorie reușită, victima să nu alerge să facă plângere la poliție de teamă să nu fie prinsă în operațiuni ilegale.
7. Un alt atribut indispensabil al acestui joc este garanția că victima nu trebuie să depună mult efort pentru a îndeplini condițiile acordului. Această afecțiune este una dintre cele mai importante, deoarece iubitorii de „gratuit” se dovedesc cel mai adesea a fi principalii pacienți ai acestor pisici Basilio. Cine nu vrea să îngroape câteva monede, apoi să scuture o grămadă întreagă dintr-un copac crescut.

Pe Wikipedia, puteți găsi o capodoperă, la care participă cosmonautul nigeriano-sovietic (un fel de capodoperă a genului epistolar):

Numele meu este Bakare Tunde și sunt fratele primului astronaut nigerian, maiorul forțelor aeriene nigeriene Abaka Tunde. Fratele meu a devenit primul cosmonaut african care a plecat într-o misiune secretă la stația sovietică Salyut-6 în 1979. Mai târziu, a luat parte la zborul sovieticului Soyuz T-16Z către stația spațială secretă sovietică Salyut-8T. În 1990, când URSS a căzut, el era la gară. Toți membrii echipajului ruși au reușit să se întoarcă la uscat, dar fratele meu nu avea suficient spațiu în navă. De atunci și până astăzi, a fost forțat să rămână pe orbită și doar rarele nave de marfă Progress îi furnizează ceea ce are nevoie. În ciuda tuturor, fratele meu nu își pierde prezența sufletească, dar dorește să se întoarcă acasă, în Nigeria natală. În anii lungi pe care i-a petrecut în spațiu, salariul său acumulat treptat s-a ridicat la 15.000.000 de dolari SUA. În acest moment, această sumă este stocată într-o bancă din Lagos. Dacă reușim să obținem acces la bani, vom putea plăti suma necesară lui Roskosmos și vom putea organiza un zbor către Pământ pentru fratele meu. Suma solicitată de Roscosmos este de 3.000.000 de dolari SUA. Cu toate acestea, pentru a primi suma, avem nevoie de ajutorul dumneavoastră, deoarece nouă, în calitate de funcționari publici nigerieni, ne este interzis orice tranzacție cu conturi străine. Al dumneavoastră pentru totdeauna, dr. Bakare Tunde, specialist principal în astronautică.

Apropo, dacă vrei să râzi și mai mult, îți propun articolul http://cripo.com.ua/?sect_id=7&aid=5847, o parte din care a stat la baza scrierii acestui articol. Urmărind link-ul găsiți corespondența unuia dintre luptători cu escroci, de fapt, cu un escroc. Am râs 🙂

Deci, atenție, înșelătorie: litere nigeriene!