Quel devrait être le gestionnaire des risques. Qu'est-ce qu'un gestionnaire de risques ? Où cela est-il enseigné ?

M. Rogacheva, chercheur, Département des relations internationales
Administration de l'Université de Saint-Gall, Suisse

L'article traite de l'essence du concept de gestion des risques. La nouveauté du matériel réside dans le fait que dans la littérature scientifique, il n'y a pas d'informations complètes sur ce que fait le gestionnaire de risques et quelles tâches sont incluses dans ses responsabilités. Le matériel peut intéresser les dirigeants d'entreprise, les services du personnel, ainsi que ceux qui vont travailler sur le terraingestion des risques.

Bien que la profession de gestionnaire de risques soit l'une des plus jeunes aujourd'hui, elle est très populaire et très appréciée dans divers domaines de l'entreprise moderne. En principe, chacun de nous devient à un moment donné le gestionnaire des risques de sa propre vie, évaluant les chances de changer d'emploi, prédisant des négociations commerciales potentielles ou même planifiant simplement sa journée de travail. Les gestionnaires de risques professionnels sont occupés à analyser la situation, à évaluer divers risques et à mal calculer les éventuelles conséquences négatives chaque jour pendant toute la durée du travail. Non seulement le développement, mais aussi l'avenir même de l'entreprise dépendent largement du travail de ces spécialistes de la gestion des risques.

Risques dans entreprise moderne est un processus dynamique et en constante évolution. Et seuls ceux qui peuvent contrôler et gérer efficacement dans un environnement commercial en évolution peuvent gagner cette course. L'un des avantages concurrentiels importants de l'entreprise sur le marché est une réponse rapide à tous les changements, qu'ils concernent les actions des concurrents ou la législation. organismes gouvernementaux. Prescrire des scénarios futurs possibles et déterminer les limites du danger - telles sont les principales fonctions qui sont assignées à un gestionnaire de risques qualifié.

À pratique contemporaine on assiste de plus en plus souvent à une substitution du concept de gestionnaire de risques, auquel on attribue les pouvoirs officiels d'un analyste financier. Sans aucun doute, le gestionnaire des risques est engagé dans l'analyse financière, mais l'analyse elle-même se déroule à un niveau légèrement différent. Par conséquent, il est nécessaire de bien distinguer les fonctions qui relèvent de la compétence du gestionnaire des risques et celles qui relèvent directement de la responsabilité de l'analyste financier.

Le gestionnaire des risques fournit principalement une évaluation économique des risques assumés par l'entreprise, traitant de l'assurance, de la couverture, du provisionnement et de la limitation. En d'autres termes, il est engagé dans la réduction des risques en utilisant des méthodes financières et outils. Une personne occupant ce poste identifie les éventuelles faiblesses dans l'étude des processus d'affaires et, surtout, évalue le coût des risques opérationnels, informant la direction de la présence de risques non couverts, ainsi que de leur coût. De plus, une autre fonction importante du gestionnaire des risques est de vérifier la disponibilité et la mise en œuvre des procédures d'atténuation des risques opérationnels, ce qui est l'une des principales tâches non seulement du gestionnaire des risques, mais aussi de l'entreprise.

À propos du concept de gestion des risques

Tout d'abord, la gestion des risques est compatible avec des concepts tels que la prudence, l'évaluation, la prudence et l'analyse critique dans les processus d'affaires. Ainsi, un gestionnaire des risques est une personne dont les responsabilités comprennent la prévention des étapes commerciales mal conçues ou incorrectes, la surveillance des processus commerciaux, en particulier ceux liés au volet financier de l'entreprise, et les activités d'audit. La gestion des risques n'est pas seulement un outil à des fins commerciales et organismes publics, mais avant tout - un guide pour toutes les actions de l'organisation à long ou à court terme. Ce concept comprend l'analyse et l'évaluation non seulement des points forts, mais aussi faiblesses organisations en termes de participation à divers processus commerciaux et d'interaction avec toutes sortes d'activités commerciales.

La gestion des risques est un élément central gestion stratégique entreprise et représente le processus par lequel l'organisation analyse systématiquement les risques de chaque type d'activité afin de réduire ou d'éviter les pertes. La tâche de la gestion des risques est d'identifier directement les risques et de les gérer pour maximiser la valeur de l'organisation. Ce domaine d'activité est un processus constant et évolutif, prenant en compte l'expérience passée et présente de l'organisation et se reflétant dans les prévisions pour l'avenir. Il est nécessaire de noter le rôle et l'importance de l'intégration de la gestion des risques dans la culture globale de l'organisation. Elle doit être acceptée et approuvée par la direction, et communiquée à chaque employé de l'organisation.

La gestion des risques protège l'organisation et lui permet de planifier et de mener à bien des activités à long terme. Ce faisant, il sert à améliorer le processus décisionnel et planification stratégique par la formation d'une prise de conscience de la structure des processus d'affaires. De plus, en facilitant l'utilisation efficace du capital et des ressources d'une organisation, une saine gestion des risques réduit le degré d'incertitude sur les aspects critiques des opérations d'une entreprise, protégeant les intérêts de propriété et améliorant son image. Il existe de nombreuses façons d'atteindre les objectifs ultimes de la gestion des risques. Par conséquent, il est assez difficile de combiner ou de résumer toutes ses directions dans un seul document. Cependant, il ne faut pas oublier de se laisser guider par les normes de gestion des risques existantes pour améliorer les pratiques par rapport auxquelles les entreprises peuvent mesurer leur propre performance.

La création d'un système de gestion efficace dans les entreprises modernes, en tenant compte de l'évolution rapide de l'environnement du marché et des relations commerciales, n'est possible que dans le sens de l'organisation de la gestion des risques. Nous notons le fait positif que dans les activités pratiques de l'organisation ces dernières années, il y a eu un désir de gestion des risques. A cet égard, il est nécessaire de souligner le rôle des facteurs externes et internes influençant la nature des risques émergents dans l'entreprise. Parmi eux, qui déterminent la base organisationnelle de la gestion des risques, figurent la volatilité des prix, les omissions fiscales, innovation technologique et le processus de mondialisation, qui a des effets à la fois positifs et négatifs. Il ne faut pas oublier les facteurs internes qui ont également un impact significatif sur l'organisation de la gestion des risques dans une entreprise, tels que l'appétence au risque, les besoins de liquidité ou les coûts imprévus. Notez que les facteurs externes et internes à l'entreprise sont interdépendants, et cela s'explique par le fait que différentes sortes les risques sont directement ou indirectement liés les uns aux autres.

Aujourd'hui, le point fondamental dans les entreprises est le choix de la forme même d'organisation de la gestion des risques. Le plus préférable maintenant est la création dans l'entreprise d'une unité structurelle, d'un département ou d'un service directement impliqué dans la gestion des risques et les investissements en capital à risque. Ce service est généralement supervisé soit par directeur financier, ou le chef du service financier et économique de l'entreprise. Malheureusement, nous devons noter qu'à l'heure actuelle en Russie, il n'y a toujours pas de demande établie de services de gestion des risques et des investissements à risque, en particulier de la part des petites entreprises. Mais il semble que cela ne durera pas longtemps, compte tenu de la situation actuelle des relations de marché et du rôle croissant des entreprises dans l'environnement commercial moderne. Les grandes entreprises russes ont déjà pris conscience de l'importance de l'évaluation des risques et réalisent aujourd'hui diverses opérations financières, en tenant compte de la perte des risques financiers (de prix, de crédit ou opérationnels), s'assurant ainsi par avance contre d'éventuelles défaillances.

Métier de gestionnaire de risques

Il y a quelques décennies, les dirigeants d'entreprises en Russie ne connaissaient même pas l'existence du poste de gestionnaire des risques, car des fonctions similaires étaient principalement exercées par des professionnels de l'assurance. Et ce n'est que récemment que la profession de gestionnaire de risques a pris sa place bien méritée dans la liste des professions les plus populaires et les plus recherchées. Des études récentes ont montré que les gestionnaires de risques d'aujourd'hui ne sont en fait pas des experts dans le domaine

gestion des risques, car ils ont été formés à principes généraux management et ne connaissent pas les spécificités de ce domaine d'activité. Néanmoins, nous pouvons déjà définir la catégorie de personnes que l'on appelle à juste titre les professionnels de la gestion des risques - ce sont des spécialistes de l'identification, de l'analyse, du contrôle et de la surveillance d'un certain ensemble de types de risques.

Dans certaines situations, chacun de nous peut être appelé une sorte de gestionnaire de risques à un moment donné. Cependant, il ne faut pas oublier que la véritable fonction de gestionnaire des risques requiert des connaissances et des compétences particulières dans le domaine de la gestion des risques de crédit, de prix ou opérationnel. Par conséquent, aujourd'hui, un certain nombre d'exigences élevées et compétentes sont imposées à la profession susmentionnée. Nous n'énumérons que quelques-uns des principaux critères supposés pour le poste d'un professionnel hautement qualifié en gestion des risques.

Cette personne doit non seulement savoir, mais aussi être en mesure d'appliquer large éventail outils de gestion des risques et d'assurance, ainsi que d'utiliser efficacement les opportunités du marché de l'assurance pour créer un système de protection de l'organisation. Il est directement impliqué dans la création d'intelligence de recherche à l'intérieur et à l'extérieur de l'organisation pour collecter et stocker des informations sur les activités qui affectent la gestion des risques. De plus, il évalue l'efficacité du programme de gestion des risques dans l'entreprise et gère habilement l'unité qui lui est confiée. Les réalisations dans le domaine de la gestion des risques, ainsi que l'efficacité du programme de gestion des risques à long terme, dépendent principalement des résultats de son activité professionnelle.

En pratique, il existe plusieurs raisons de créer un poste de risk manager dans une entreprise. Désignons-en quelques-uns. Premièrement, c'est la centralisation et la coordination de la gestion des risques. Deuxièmement, l'introduction d'une approche intégrée du processus de gestion des risques. Enfin, améliorer la sensibilisation de la direction à la position ou aux activités de risque de l'organisation. Ce sont peut-être les facteurs les plus importants qui influencent la décision de créer un nouveau poste en tant que futur évaluateur des risques. Les éléments de qualification les plus importants pour occuper le poste de gestionnaire des risques sont, à leur tour, des qualités telles que les compétences en communication, la capacité de gestion, la connaissance de la comptabilité et de l'établissement de rapports, la connaissance de la finance, des mathématiques et des statistiques, la formation dans le domaine de la

gestion des risques.

Notons le rôle loin d'être le dernier du leadership, qui est responsable du développement stratégie globale organisation, ainsi que le climat approprié et la formation des principes de base d'une gestion efficace des risques. Ainsi, la direction de l'entreprise doit d'abord identifier et évaluer les risques pouvant entraîner des conséquences négatives et déterminer la probabilité de situations défavorables. Dès lors, la question se pose d'élaborer une politique par rapport aux risques inacceptables pour l'organisation et de formuler une stratégie d'action afin de minimiser ces conséquences très négatives. Ensuite, il faut évaluer l'efficacité de la politique choisie, ainsi que le programme de gestion des risques dans son ensemble. Le dernier mais non le moindre de tout ce processus est la détermination de l'importance et de l'effet des décisions prises en matière de gestion des risques sur le développement à long terme de l'entreprise.

Enfin, parlons du rôle du gestionnaire de risques lui-même. Tout d'abord, le gestionnaire des risques, en tant que spécialiste hautement qualifié, est responsable de la mise en œuvre quotidienne du programme de gestion des risques et de la sensibilisation à l'importance des problèmes de gestion des risques au sein de l'organisation. Il doit non seulement effectuer un suivi quotidien de l'état des lieux, mais aussi échanger son expérience et son jugement avec d'autres unités structurelles. De plus, le gestionnaire des risques est responsable du processus approprié d'identification et d'analyse des risques au stade le plus précoce d'un nouveau projet, en informant la haute direction. Selon la taille de l'organisation et la quantité de travail associée à l'évaluation de tous les types de risques, les fonctions d'un gestionnaire des risques peuvent être confiées à un spécialiste ou à une unité distincte. Il semble que la plupart des gestionnaires et des spécialistes des RH seront d'accord avec l'opinion selon laquelle les fonctions des employés impliqués dans le processus de gestion des risques devraient être clairement définies et formulées afin d'éviter de futures erreurs.

En conclusion...

Dans les affaires russes modernes, l'organisation de la gestion des risques dans les entreprises finit par prendre le devant de la scène. Dans le même temps, il convient de noter qu'il devient aujourd'hui une pratique courante de créer des services financiers dans la structure de l'organisation pour la mise en œuvre travail intégré pour identifier, identifier et évaluer le coût des risques, ainsi que le développement de mesures spécifiques pour résoudre ou réduire le degré de divers risques. Pour le développement ultérieur de la gestion des risques, les travaux sur le développement d'une méthodologie unifiée de gestion des risques ou, en d'autres termes, d'un ensemble de méthodes d'organisation des processus métier, deviennent particulièrement pertinents.

Le plus important Entreprises russes et les entreprises comprennent déjà l'importance du rôle de l'analyse et de l'évaluation des risques financiers dans les processus commerciaux modernes. Néanmoins, la formation et le développement de la gestion des risques dans les organisations russes dépendent encore largement de la disponibilité de conditions appropriées pour le développement et la sélection de spécialistes spécialisés dans ce domaine. À notre regret, il n'existe actuellement en Russie aucun système bien établi de formation et de recyclage des spécialistes haut niveau dans la gestion des risques financiers, le métier de risk manager étant considéré comme relativement nouveau. Ainsi, la question suivante est de savoir s'il est nécessaire de développer délibérément un programme de formation spécial pour les gestionnaires de risques qualifiés qui répondent aux exigences modernes d'une économie de marché.

La profession de gestionnaire des risques est l'une des plus jeunes sur le marché russe du personnel. Cependant, il est très demandé : la capacité de détecter toutes sortes de risques dans les activités quotidiennes de l'entreprise, de les évaluer et de les réduire. Conséquences négatives est très apprécié dans divers domaines d'activité, et notamment dans la banque d'investissement et l'assurance.

description générale
Il existe plusieurs dizaines de types de risques. Parmi les plus connus : crédit, opérationnel, marché, juridique, assurance. Un gestionnaire de risques est un spécialiste de l'identification, de l'analyse, du contrôle et de la surveillance d'un certain type de risque.
La gestion des risques est au cœur de la gestion stratégique d'une entreprise. État actuel de l'économie russe est telle que les institutions financières opérant sur le marché, banques, industriels et entreprises commerciales doivent constamment faire face à des facteurs d'incertitude et d'imprévisibilité des résultats de leurs activités, qui sont associés à diverses évolutions : prix des matières premières, taux de change, taux d'intérêt. En règle générale, tout un système de gestion des risques est créé grandes entreprises, et en petites organisations Les fonctions de gestionnaire des risques sont exercées par la direction.

Exigences en matière d'éducation et d'expérience
La gestion des risques en tant que spécialisation distincte est apparue assez récemment dans les principales universités financières et économiques du pays (Académie des finances du gouvernement de la Fédération de Russie, École supérieure d'économie de l'Université d'État, Académie d'économie nationale du gouvernement de la Fédération de Russie). Par conséquent, il y a très peu de professionnels ayant la formation appropriée.
Néanmoins, les exigences pour le gestionnaire des risques sont élevées. Le candidat doit avoir des connaissances dans le domaine de la gestion des risques, de la macro- et microéconomie, de la banque, du marché des valeurs mobilières, comptabilité divers types organisations (assurances, secteurs financier et non financier). Et soyez également conscient des caractéristiques de la comptabilité pour normes internationales, bases du droit, statistiques, mathématiques supérieures, modélisation mathématique. De plus, parlez anglais et avez même des compétences en programmation. Il s'avère donc que la plupart des personnes exerçant cette profession ont une formation économique et technique.

Carrières connexes
Selon les experts RH, jeune spécialiste il est préférable de commencer une carrière dans une compagnie d'assurance afin de s'essayer à l'évaluation d'une grande variété de risques d'entreprises clientes. Après 2 à 3 ans de travail, un tel spécialiste deviendra « intéressant » pour le secteur industriel et pourra basculer avec une promotion aux côtés de son récent client.
Dans les banques commerciales et d'investissement, les risk managers débutent leur parcours en tant qu'analystes crédit qui ont "grandi" soit dans une banque, soit dans l'une des agences de notation qui fournissent des informations sur les sociétés émettrices.
Les exigences pour les jeunes professionnels des employeurs dans ces cas sont plutôt souples: études supérieures (de préférence en économie), expérience professionnelle - 1-2 ans.

Responsabilités fonctionnelles
Les responsabilités fonctionnelles des gestionnaires de risques sont associées non seulement à la réduction de tous les types de risques, mais également à l'évaluation des conséquences des décisions financières, des risques et de l'efficacité des investissements en valeurs mobilières, ainsi qu'au choix des types d'assurance.

Bien sûr, les responsabilités professionnelles des gestionnaires des risques dépendent du type de risques qu'ils gèrent. Par exemple, dans une banque, ce spécialiste se verra proposer d'exercer les fonctions suivantes :

analyse des risques pour la banque dans son ensemble ;
analyse des banques correspondantes ;
analyse des émetteurs obligataires ;
contrôle du maintien des limites;
coordination des activités divisions structurelles banque de gestion des risques;
mettre en œuvre des mesures préventives pour gérer les risques des transactions individuelles et du portefeuille dans son ensemble, rendre compte du portefeuille ;
assurer le respect des politiques, des procédures et des normes de gestion des risques des unités d'affaires.

Dans les sociétés d'investissement et financières, ces spécialistes doivent effectuer :

construction et suivi constant du modèle de notation ;
travailler avec de grands tableaux de données ;
application modèles mathématiques sur la pratique;
développement d'une méthodologie d'aide à la décision pour un agent de crédit ;
calcul du niveau de défaut, détermination de sa dynamique et analyse des causes des changements dans l'ensemble du portefeuille de crédits et dans le contexte des produits de crédit ;
évaluation des risques pour les nouveaux produits de crédit, groupes de produits;
analyse de valeurs mobilières et d'investissements en bourse;
gestion de crise.

Compétences
Outre des connaissances en économie, mathématiques, statistiques, économétrie, un risk manager a besoin des compétences suivantes :

2+ ans d'expérience dans l'évaluation des risques des entreprises clientes, ou 3+ ans en tant qu'analyste de crédit travaillant avec clientèle;
bonne connaissance Législation et comptabilité russes, connaissance des IFRS ;
compétences analytiques;
volonté de travailler en mode intensif;
anglais courant (oral et écrit);
utilisateur expérimenté de PC.

Les spécificités du métier
La principale difficulté tient à la "jeunesse" de la profession et réside dans le fait que dans de nombreuses industries, il n'y a pas encore de compréhension claire de ce qu'est la gestion des risques en général.
De plus, même le responsable du département de gestion des risques d'un grand holding ne prend pas seul les décisions. Et dans le secteur de la banque d'investissement, en particulier dans les banques à capitaux occidentaux, toutes les décisions doivent être coordonnées avec le siège social. Cela rend parfois difficile le travail des preneurs de risques russes : il n'est pas facile de défendre son propre point de vue quand on refuse de suivre ses recommandations.

Un salaire
La plupart des candidats au poste de gestionnaire des risques sont de récents diplômés universitaires. Le niveau de salaire moyen attendu pour ces spécialistes (sans expérience) est de 2000 USD. Autrement dit, un gestionnaire de risques avec au moins 2 ans d'expérience demande 5 000 USD. e) Les employeurs acceptent ces conditions en raison de la pénurie de professionnels.
Le niveau de revenu des gestionnaires de risques peut atteindre 10 000 ans. - c'est le salaire des responsables des services de gestion des risques dans les grandes exploitations industrielles.
Cependant, il existe certaines difficultés à embaucher des gestionnaires de risques expérimentés. Bien qu'il n'y ait pas de formation standardisée en Russie, le professionnalisme d'un candidat ne peut être évalué qu'au cours du travail.

perspectives
Malgré le fait que les recruteurs ne remarquent pas un boom des gestionnaires de risques sur le marché du personnel, il y a toujours une demande pour ces spécialistes. Et les experts du marché du personnel disent qu'à l'avenir, les professionnels de ce domaine seront très demandés. Au cours des prochaines années, la demande de preneurs de risques devrait être particulièrement élevée de la part des entreprises qui souhaitent attirer les investisseurs occidentaux. Celles-ci incluent désormais les banques et les plus grandes organisations de crédit-bail, mais la demande de gestionnaires de risques des entreprises non financières augmentera chaque année.

Les gestionnaires de risques examinent les processus commerciaux, évaluent les forces et les faiblesses de l'entreprise, analysent la menace de pertes et identifient les sources de danger, et participent à l'élaboration d'une stratégie de gestion des risques. La compétence de ces spécialistes comprend le contrôle des indicateurs de risques, l'évaluation économique des risques, l'élaboration et la mise en œuvre de mesures pour les prévenir ou les minimiser.

Les offres salariales des gestionnaires de risques à Moscou s'élèvent en moyenne à 65 000 roubles. par mois. À Saint-Pétersbourg, des spécialistes similaires peuvent compter sur un revenu d'environ 50 000 roubles. À Ekaterinbourg, les gestionnaires de risques gagnent en moyenne 40 000 roubles. mensuel, à Nizhny Novgorod - 30 000 roubles. Les données des autres villes participant à l'étude sont présentées ci-dessous (voir tableaux).

Les diplômés des facultés financières, économiques ou mathématiques des universités ayant au moins 1 an d'expérience en tant qu'analyste ou directeur financier peuvent postuler au poste de gestionnaire des risques. Les employeurs exigent des candidats qu'ils aient des connaissances de base en comptabilité et analyse financière, Méthodes statistiques analyse et prévision, méthodes d'identification, d'évaluation et de réduction des risques. Les compétences nécessaires pour travailler avec de grands tableaux de données sont recherchées. Les candidats doivent également être compétents en informatique (MS Office, SPSS, éventuellement SAS). Les gestionnaires de risques novices de la capitale gagnent de 35 000 à 40 000 roubles, dans la ville sur la Neva - de 25 000 à 30 000 roubles, à Ekaterinbourg - de 20 000 à 25 000 roubles, à Nizhny Novgorod - de 15 000 à 20 000 roubles.

Les gestionnaires de risques ayant plus d'un an d'expérience peuvent compter sur des revenus plus élevés. Les principales exigences des postes vacants sont liées au fait que les candidats ont les compétences nécessaires pour analyser les activités financières et économiques de l'organisation. avantage compétitif la connaissance servira à l'emploi de la langue anglaiseà un niveau conversationnel ou fluide. Les offres salariales pour de tels spécialistes à Moscou atteignent 55 000 roubles, dans la capitale du nord - 45 000 roubles, à Ekaterinbourg - 35 000 roubles, à Nizhny Novgorod - 25 000 roubles.

Gestionnaires de risques avec au moins 2 ans d'expérience professionnelle avec des compétences et de l'expérience en analyse des processus d'affaires évaluation économique risques, à Moscou, ils peuvent réclamer des revenus jusqu'à 85 000 roubles, à Saint-Pétersbourg - jusqu'à 65 000 roubles, à Ekaterinbourg - jusqu'à 50 000 roubles, à Nizhny Novgorod - jusqu'à 42 000 roubles.

Les employeurs offrent des gains maximaux aux spécialistes certifiés ayant au moins 3 ans d'expérience professionnelle dans la gestion des risques. Expérience du candidat dans le domaine de la prévision stratégique, de la modélisation et système efficace gestion des risques. Les candidats doivent également avoir les compétences nécessaires pour mettre en œuvre avec succès des mesures qui minimisent ou éliminent l'impact des risques. Un avantage supplémentaire pour les gestionnaires de risques expérimentés est la connaissance des IFRS. Les offres salariales les plus élevées enregistrées à l'heure actuelle dans la capitale sont de 200 000 roubles, à Saint-Pétersbourg - 155 000 roubles, à Ekaterinbourg - 125 000 roubles, à Nizhny Novgorod - 90 000 roubles.

Selon une enquête sur le marché du travail, parmi les candidats au poste de gestionnaire de risques, la majorité sont des jeunes hommes ayant fait des études supérieures. Les représentants de la moitié forte de l'humanité dans ce domaine d'activité sont 61%. La majorité des candidats (53 %) ont moins de 30 ans. L'enseignement supérieur 93 % des gestionnaires de risques l'ont fait. 30% des spécialistes parlent couramment l'anglais.

Régions de recherche : g. Moscou, Saint-Pétersbourg, Volgograd, Iekaterinbourg, Kazan, Nijni Novgorod, Novossibirsk, Rostov-sur-le-Don, Omsk, Samara, Oufa, Tcheliabinsk
Heure de l'étude: janvier 2012
Unité de mesure: Rouble russe
Objet d'étude : offres des employeurs et attentes des candidats au poste de "Risk Manager"

Fonctionnalité typique :

Participation à l'élaboration d'une stratégie de gestion des risques;
- analyse et évaluation des forces et faiblesses de l'organisation, analyse des processus métiers ;
- identification des menaces de pertes et identification des sources de risques ;
- évaluation des risques économiques ;
- élaboration et mise en œuvre de mesures de prévention/minimisation des risques ;
- le contrôle des indicateurs de risques ;
- amélioration des processus commerciaux pour éliminer les risques éventuels ;
- rapports.

Exigences du poste : type d'emploi - temps plein.

Le niveau de rémunération d'un spécialiste est déterminé par le bien-être de l'entreprise, la liste fonctions officielles, l'expérience de travail dans la spécialité, le niveau de développement des compétences professionnelles.

Examen du tableau de données sur les salaires dans les régions étudiées permet de distinguer 4 grandes tranches salariales selon l'expérience et les compétences professionnelles des spécialistes.

Analyse des informations sur les niveaux de rémunération d'un spécialiste :
(hors primes, avantages complémentaires et rémunérations)

Région	Moyen	Gamme I Aucune expérience de travail à ce poste	Gamme II Avec une expérience de travail minimale à ce poste	Gamme III Avec expérience de travail à ce poste	Gamme IV Avec une expérience significative à ce poste
Moscou	65 000	35 000 - 40 000	40 000 - 55 000	55 000 - 85 000	85 000 - 200 000
Saint-Pétersbourg	50 000	25 000 - 30 000	30 000 - 45 000	45 000 - 65 000	65 000 - 155 000
Volgograd	30 000	15 000 - 18 000	18 000 - 25 000	25 000 - 37 000	37 000 - 90 000
Iekaterinbourg	40 000	20 000 - 25 000	25 000 - 35 000	35 000 - 50 000	50 000 - 125 000
Kazan	30 000	15 000 - 18 000	18 000 - 25 000	25 000 - 40 000	40 000 - 90 000
Nijni Novgorod	30 000	15 000 - 20 000	20 000 - 25 000	25 000 - 42 000	42 000 - 90 000
Novossibirsk	35 000	20 000 - 22 000	22 000 - 30 000	30 000 - 50 000	50 000 - 110 000
Omsk	30 000	17 000 - 20 000	20 000 - 27 000	27 000 - 40 000	40 000 - 95 000
Rostov-sur-le-Don	33 000	18 000 - 20 000	20 000 - 25 000	25 000 - 45 000	45 000 - 100 000
Samara	35 000	18 000 - 22 000	22 000 - 28 000	28 000 - 45 000	45 000 - 100 000
Oufa	30 000	15 000 - 18 000	18 000 - 25 000	25 000 - 38 000	38 000 - 90 000
Tcheliabinsk	35 000	20 000 - 23 000	23 000 - 30 000	30 000 - 48 000	48 000 - 110 000

Explications du tableau »

Chaque échelle salariale est caractérisée par un certain ensemble typique d'exigences et de souhaits pour le candidat. Chaque échelle salariale subséquente comprend les exigences formulées pour les précédentes.

Échelle salariale	Exigences et souhaits de compétences professionnelles
je Aucune expérience à ce poste	- Enseignement supérieur (financier / économique / mathématique) - Utilisateur confirmé de PC (MS Office, SPSS, éventuellement SAS) - Esprit analytique - Capacité à travailler avec de grands ensembles de données - Connaissance des méthodes statistiques d'analyse et de prévision - Connaissances de base en comptabilité et analyse financière - Connaissance des méthodes d'identification, d'évaluation et de réduction des risques - Connaissance de l'anglais à un niveau de base - Au moins 1 an d'expérience en tant que gestionnaire/analyste financier
II Expérience minimale dans ce poste	- Compétences pour analyser les activités financières et économiques de l'organisation - Au moins 1 an d'expérience en tant que gestionnaire de risques Désir possible : Connaissance de l'anglais à un niveau conversationnel ou courant
III Ayant de l'expérience à ce poste	- Compétences en analyse de processus métier - Expérience en évaluation des risques économiques - Au moins 2 ans d'expérience en tant que gestionnaire de risques
IV Avec une expérience significative à ce poste	- Disponibilité des certificats et attestations professionnelles - Expérience dans la construction de modèles, la prévision stratégique - Expérience dans la construction d'un système efficace de gestion des risques - Expérience dans la mise en œuvre de mesures qui minimisent / éliminent l'impact des risques - 3+ années d'expérience en tant que gestionnaire de risques Souhait éventuel : connaissance des IFRS

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Gestionnaire des risques

Le centre de recherche du portail de recrutement a étudié en janvier 2012 les offres des employeurs et les attentes des candidats au poste de "Risk Manager" dans 12 villes de Russie.

Par exemple, les banques commerciales sont en demande de gestionnaires de risques qui gèrent les risques de crédit, opérationnels et financiers dans divers secteurs d'activité (entreprises, petites et moyennes entreprises, commerce de détail, investissement et autres).

Quelle est la polyvalence de ces professionnels ? Sur le marché des services bancaires et financiers - tout à fait. Ainsi, un risk manager qui a travaillé longtemps (plus de trois ans) dans une banque commerciale universelle ou une compagnie d'assurance pourra appliquer ses connaissances et ses outils dans n'importe quelle institution similaire sans trop de difficulté à l'avenir. Mais les secteurs du secteur réel diffèrent beaucoup plus : un gestionnaire de risques ayant une expérience dans les exploitations agricoles a peu de chances de réussir rapidement dans la métallurgie ou le raffinage du pétrole.

En conséquence, le professionnalisme d'un gestionnaire de risques est considérablement limité par les spécificités de l'industrie - la connaissance des produits, des processus commerciaux et des spécificités d'un marché particulier. Cette circonstance détermine en grande partie les principaux exigences de l'emploi:

1. Connaissance des processus métiers et des spécificités des activités de l'entreprise (ou a minima connaissance du métier dans la partie gestion des risques dont le risk manager est responsable).
2. Comprendre les caractéristiques du marché dans lequel l'entreprise opère, la capacité d'analyser la situation.
3. Possession d'outils de gestion des risques sur ce marché.
4. Compréhension des spécificités des risques lors de la conclusion des contrats et suivi ultérieur de leur exécution.

Le risk manager (ou le service concerné) rapporte toujours directement au président du conseil d'administration.

Fonctionnel

En principe, un spécialiste qui répond aux exigences ci-dessus peut faire face à ses principales tâches fonctionnelles: déterminer un niveau de risque acceptable auquel la rentabilité de l'entreprise sera maximale. Mais, bien sûr, le succès de ces tâches dépend en grande partie de ses qualités personnelles et de son expérience.

Par exemple, si un gestionnaire de risques est responsable du cycle complet de gestion du risque de crédit dans une banque commerciale, sa fonctionnalité comprend une chaîne de tâches allant de la mise en place d'un modèle de notation* afin que le niveau de défaut du portefeuille de prêts ne dépasse pas un seuil donné - à organiser le recouvrement des actifs problématiques afin d'obtenir le montant maximal possible de recouvrement des dettes problématiques au moindre coût pour le processus lui-même.

La tâche principale dans le cadre de la gestion des risques opérationnels est de maintenir un équilibre entre le niveau des risques et l'efficacité du processus métier auquel ils sont inhérents. Par exemple, en installant une protection excessive des canaux de communication, vous pouvez réduire considérablement le taux de transfert de données, ce qui, à son tour, entraînera inévitablement une diminution du nombre d'opérations effectuées dans le complexe informatique et, par conséquent, une diminution de la rentabilité de l'entreprise. .

Il convient de rappeler que la fonctionnalité spécifique d'un spécialiste dans ce domaine dépend toujours des spécificités de l'entreprise, car cela, bien qu'important, reste un processus de soutien (guidé).

Exigences en matière d'éducation

En règle générale, un spécialiste de la gestion des risques doit avoir des connaissances appliquées dans les domaines suivants :

• analyse mathématique et statistique;
• systèmes et technologies de l'information;
• jurisprudence;
• le domaine dans lequel les risques doivent être gérés.

La profession de gestionnaire des risques est assez nouvelle pour notre pays, de sorte que le marché du travail connaît un manque de personnel qualifié et il existe peu d'établissements d'enseignement capables de préparer des spécialistes au travail dans ce domaine en Ukraine. Aujourd'hui, à ma connaissance, il n'existe pas un tel domaine de formation/spécialisation dans les universités. Jusqu'à récemment, les gestionnaires de risques étaient :

• des managers expérimentés - des personnes issues des business units qui maîtrisent parfaitement les aspects clés de l'activité ;
• diplômés d'établissements d'enseignement de spécialités mathématiques et techniques, qui, ayant dans leur arsenal l'appareil d'analyse statistique et mathématique de la gestion des risques, maîtrisaient littéralement "à la volée" les spécificités de la gestion d'entreprise.

Jusqu'à présent, la principale «forge de personnel» pour le marché reste NTUU «Kyiv Polytechnic Institute», diplômé d'environ 70% des gestionnaires de risques travaillant dans le système bancaire ukrainien.

La situation a changé en 2010, lorsque l'association internationale Global Association of Risk Professionals (GARP) a ouvert sa branche en Ukraine. Le comité directeur de la branche régionale du GARP comprenait des banquiers ukrainiens et internationaux bien connus. Aujourd'hui GARP propose :

• des programmes de formation et de perfectionnement du niveau initial au plus haut niveau de gestion ;
• certification complète dans le domaine de la gestion des risques.

Deux fois par an, GARP organise des examens pour la certification FRM (Financial Risk Manager), une qualification mondialement reconnue dans le domaine de la gestion des risques.

Attirer des spécialistes certifiés - membres de l'Association - permet aux entreprises de former une culture moderne de compréhension de la gestion des risques dans toute l'organisation.

Carrière

Le niveau de rémunération du risk manager dépend du poste occupé :

• top managers - les chefs de département peuvent gagner de 5 à 60 000 dollars par mois (décidé sur une base individuelle);
• cadres intermédiaires - 2,5 à 3 mille dollars par mois.

Beaucoup de personnes qui ont choisi cette profession ont un état d'esprit analytique, elles sont donc plus attirées par une carrière professionnelle - améliorant leurs compétences dans la direction choisie. Bien sûr, ce faisant, ils acquièrent de l'expérience dans différentes entreprises et secteurs. Pourtant, rares sont ceux qui aspirent à une carrière verticale : très rarement, ils « évoluent » vers des postes de haut niveau et ne deviennent presque jamais des chefs d'entreprise.

Bien sûr, parmi les gestionnaires de risques, il y a des gens avec une variété de traits de caractère. Parmi les caractéristiques personnelles qui aident à réussir dans la profession, on peut noter: un état d'esprit analytique et une "avidité pour les détails" - tout en gardant la situation dans son ensemble. C'est la clé du succès.

L'opportunité d'introduire un poste

Le poste de risk manager chargé d'assurer le seuil de rentabilité de l'entreprise est introduit au stade de la maturité de l'entreprise. L'introduction d'un poste avec une telle fonctionnalité dans le tableau des effectifs sera justifiée s'il a déjà été créé, décrit et "fonctionne" modèle de processus métier. Compte tenu de l'immaturité des processus métier ou d'un niveau de gouvernance d'entreprise inadéquat, le gestionnaire des risques a peu de chances de s'intégrer de la meilleure façon dans la structure globale. De plus, son introduction peut entraîner des conflits liés à la répartition des pouvoirs et des responsabilités : si les processus métier ne sont pas définis, il est alors impossible de nommer leurs propriétaires et de déterminer pleinement l'étendue de l'autorité des personnes responsables.

Il convient de noter que même si l'entreprise ne dispose pas d'un spécialiste distinct impliqué dans la gestion des risques, le processus de gestion des risques lui-même est toujours là. Dans de tels cas, elle est réalisée par diverses unités structurelles, par exemple :

• service de sécurité- en matière de sécurité économique et physique, de lutte contre la fraude et les menaces extérieures.
• Pôle juridique- en termes de minimisation des risques juridiques.
• Département de la sécurité de l'information- en termes d'intégrité, de confidentialité et de disponibilité des informations.
• Département financier- en termes de gestion des risques financiers.
• Direction du Contrôle Interne- en termes de gestion des risques opérationnels et de la justesse du travail des processus métiers. Et d'autres.

En conclusion, je tiens à souligner qu'il n'existe pas encore de définition unique du métier de « risk manager », sur laquelle tout le monde s'accorde. Les affaires comportent toujours des risques. En fait, le profit - la récompense de la gestion des risques - est la principale motivation de l'entrepreneur. Dans le même temps, les spécificités des risques sont toujours déterminées par les caractéristiques de l'entreprise.

Récemment, la direction s'est de plus en plus armée des technologies de l'information, ce qui signifie que de nombreuses approches traditionnelles et outils de gestion des risques deviennent obsolètes. Par conséquent, il est impossible de dire avec certitude que l'expérience professionnelle d'un gestionnaire de risques, qui est précieuse aujourd'hui, sera demandée à l'avenir - même dans un an. La gestion des risques est un processus très dynamique, et seuls ceux qui se développent constamment et suivent l'évolution du temps réussissent.
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* Pointage de crédit- un système d'évaluation de la solvabilité (risques de crédit) basé sur des méthodes statistiques numériques. Premièrement, les évaluateurs du risque de crédit élaborent des questionnaires d'évaluation du risque. Chaque item du questionnaire vaut un certain nombre de points. La décision d'accorder ou de refuser un prêt est prise en fonction du nombre de points marqués.

Article fourni à notre portail
les rédacteurs du magazine "Directeur des Ressources Humaines"

• Carrière et développement personnel

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Toute activité humaine peut être associée à un danger d'une manière ou d'une autre. Au sens large, le risque est la probabilité d'une perte ou d'une perte. Si nous parlons d'affaires, toutes ces conséquences négatives sont de nature financière. Il est tout simplement impossible de se protéger complètement de tous les côtés. Mais les facteurs défavorables peuvent être calculés, et, par conséquent, pour minimiser la probabilité d'une perte. Certes, pour cela, vous devez avoir certaines connaissances et compétences dans le domaine des affaires. De plus, parfois, seul le flair peut aider. C'est sous l'influence de toutes ces exigences qu'une spécialité complètement nouvelle et très demandée est apparue sur le marché du travail - un gestionnaire de risques. Qui est-ce et comment peut-on devenir un tel spécialiste est le sujet de l'article d'aujourd'hui.

Risques : quels sont-ils ?

Parlant de cette sphère plutôt nouvelle de l'activité humaine, il convient de noter que le mot clé ici est toujours «manager». Et alors seulement pouvons-nous dire que l'on peut apprendre à prévoir les risques quelque part. Si nous considérons la structure de presque toutes les entreprises, nous pouvons distinguer les types de risques suivants :

En fonctionnement. Dangers liés à l'imperfection de la politique du personnel de l'entreprise, aux violations de la sécurité, à la fraude, aux dommages aux biens, etc. En général, tout ce qui peut arriver dans le processus de l'entreprise tombe ici.

Financier. Le risque que, pour une raison ou une autre, une entreprise ne soit pas en mesure de remplir ses obligations financières envers ses partenaires. Ces risques comprennent :

• le crédit;
• marché - une baisse de la valeur des actifs pour diverses raisons;
• bilan - le risque d'équilibre et de liquidité des actifs existants.

Un gestionnaire des risques financiers compétent doit être en mesure d'évaluer correctement chacun d'eux et de calculer les moyens de les minimiser.

Managérial. Ces risques comprennent les suivants :

• perte de réputation commerciale ;
• choix erroné de stratégie de développement d'entreprise;
• baisse de la valeur de l'entreprise sur le marché en cause.

Autres types de risques. En général, il existe une centaine de types de risques différents qui peuvent être classés en fonction du type d'activité de l'organisation.

Description du métier

Il existe de nombreux risques. traite juste de leur définition, classification, analyse et contrôle.

C'est l'un des postes de direction de l'entreprise. Dans les réalités modernes, les hommes d'affaires russes doivent régulièrement faire face à de nombreux facteurs différents, chacun pouvant affecter de manière imprévisible le travail de l'organisation. Cela est principalement dû à une forte variation du taux de change et, par conséquent, des prix des matières premières. Aussi librement "marcher" et les taux d'intérêt sur les prêts.

En règle générale, les grandes entreprises créent tout un système pour identifier et minimiser les risques. Dans les plus petites, le gestionnaire des risques est le plus souvent le leader lui-même.

Où cela est-il enseigné ?

Il est très difficile de former un spécialiste de ce genre. C'est pourquoi vous trouverez difficilement une telle profession de gestionnaire des risques dans la liste des spécialités des instituts, académies et universités.

Un bon spécialiste dans ce domaine devrait avoir une assez grande quantité de connaissances dans ces domaines:

• jurisprudence;
• analyses statistiques;
• systèmes d'information ;
• Technologies informatiques;
• les spécificités de l'activité économique de l'entreprise dans laquelle vous devez travailler.

Le plus souvent, les candidats au poste de « risk manager » sont des chefs d'entreprise ayant une expérience professionnelle suffisante. De plus, de bons gestionnaires pour travailler avec les «dangers» sont obtenus auprès de diplômés d'établissements d'enseignement technique et mathématique ayant une expérience en analyse mathématique et statistique.

Pratiquement le seul centre de formation spécialisé dans ce domaine est aujourd'hui la Global Association of Risk Professionals (GARP). Les spécialistes de cette entreprise offrent des programmes de formation avancée et une formation centralisée pour la haute direction. GARP opère sur le marché russe depuis 1999 et propose des programmes de certification dans le domaine de la gestion des risques. Cette Association a ses bureaux dans plus de 100 pays du monde et forme des spécialistes de haut niveau.

Responsabilités

Le travail d'un gestionnaire des risques est le plus souvent associé à une évaluation de l'actualité de l'entreprise, à la recherche de faiblesses et aux moyens de les éliminer. Les activités d'un tel spécialiste peuvent être disposées approximativement dans le schéma suivant:

• identification des risques existants ;
• évaluation de la possibilité d'une évolution défavorable de la situation;
• élaboration d'un plan d'action pour gérer le processus;
• développement d'une stratégie pour les activités de l'entreprise afin de réduire les pertes probables et de minimiser les pertes ;
• mise en œuvre de la stratégie choisie ;
• ajuster les actions si nécessaire ;
• résumant le travail.

Bien sûr, des responsabilités professionnelles claires dépendent avant tout des projets gérés par le gestionnaire de risques.

Que devez-vous savoir d'autre

Outre des connaissances assez étendues dans le domaine des mathématiques, de l'économie, des statistiques et d'autres domaines d'activité, un spécialiste des risques aura également besoin des compétences suivantes :

• Au moins 2 ans d'expérience dans le domaine de l'analytique;
• capacité à travailler avec un ordinateur au niveau d'un utilisateur expérimenté;
• connaissance de la langue anglaise, tant à l'oral qu'à l'écrit;
• connaissance de la comptabilité et de la législation russe dans le domaine choisi ;
• connaissance des systèmes d'information financière;
• volonté de travailler presque constamment dans un mode stressant;
• la capacité de prouver son point de vue et de le défendre, si nécessaire.

perspectives

Du fait de l'émergence relativement récente du métier de « project risk manager », il n'y a pas un grand boom sur le marché du travail. Néanmoins, il y a toujours une demande pour de bons spécialistes dans ce domaine. Et chaque année, il ne fait que grandir. Ces spécialistes sont particulièrement demandés dans les entreprises qui envisagent de devenir attractives pour les investisseurs étrangers. À ce jour, il s'agit principalement de grandes banques, de sociétés de crédit-bail et d'autres entreprises du secteur financier. Mais chaque année, la liste des entreprises ne fait qu'augmenter.

Niveau de rémunération

Étant donné que la plupart des candidats à un tel poste sont de récents diplômés d'établissements d'enseignement supérieur, le niveau de salaire pour eux n'est pas trop élevé, environ 2 000 dollars. Mais déjà après quelques années, à mesure que l'expérience et les connaissances pratiques sont acquises, les revenus augmentent d'environ 2,5 fois.

Les grandes entreprises de gestionnaires de risques expérimentés sont facturées un peu plus cher. Ici, les salaires commencent à partir de 10 000 dollars américains et la barre supérieure est pratiquement absente. Un gestionnaire de risques expérimenté, qui occupe une position de premier plan dans l'entreprise, peut évaluer ses services entre 60 et 80 000 dollars et même plus.

Les personnes qui choisissent une telle profession doivent non seulement avoir beaucoup de connaissances différentes, mais aussi avoir un certain type de caractère. Un bon professionnel se caractérise par sa minutie, son souci du détail, sa capacité à retenir une énorme quantité d'informations, sa capacité à travailler longtemps sous un stress constant.

Combien un tel spécialiste est nécessaire

La position d'un gestionnaire de risques axé sur le seuil de rentabilité d'une entreprise existante est généralement introduite par des entreprises matures déjà établies. L'introduction d'un tel spécialiste dans le personnel est possible et justifiée dans le cas où l'entreprise dispose déjà d'un certain modèle de processus métier. Sinon, il est très difficile de répartir les pouvoirs et d'attribuer la responsabilité de faire des affaires. Le plus souvent, dans les entreprises qui ne disposent pas d'un tel spécialiste, la gestion des risques est toujours effectuée. Dans ce cas, délégué à d'autres unités :

• service de sécurité;
• la direction du contrôle interne ;
• département financier;
• service de sécurité de l'information;
• autres spécialistes.

En conclusion, j'aimerais dire qu'aujourd'hui, les entreprises utilisent de plus en plus diverses technologies de l'information et, comme vous le savez, elles se développent rapidement. Par conséquent, rien ne garantit que l'expérience des professionnels de la gestion des risques d'aujourd'hui sera de quelque valeur dans quelques années. Ainsi, le succès de cette profession dépend bien sûr du niveau de développement et d'autoformation des candidats.